كيفية تنويع محفظتك الاستثمارية للعملات المشفرة مع أمثلة تخصيص لعام 2024

لقد كانت العملات المشفرة بمثابة ثورة بكل ما تحمل الكلمة من معنى، حيث تقدم آفاقاً لمستقبل مالي لامركزي. منذ بداية بيتكوين في عام 2009 وحتى سوق مزدهر اليوم يضم الآلاف من العملات الرقمية المتفردة، قطع عالم العملات المشفرة شوطاً طويلاً. ومع ذلك، مثل جميع الأسواق، يمكن أن يكون مجال العملات المشفرة متقلباً بسبب طبيعته الناشئة وتأثير الأحداث العالمية. وفي ضوء ذلك، من الضروري التخفيف من المخاطر عن طريق تنويع محفظتك الاستثمارية عبر مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية.

بعد كل شيء، كما قال وارن بافيت بشكل مشهور، "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة."

يمكن أن تقلل التنويع من الخسائر المحتملة إذا انخفضت قيمة عملة مشفرة معينة بشكل حاد، مع زيادة الإمكانات للأرباح من خلال تعريضك لفرص متنوعة عبر سوق العملات المشفرة. الآن، دعونا نستكشف كيفية تنويع محفظتك الاستثمارية للعملات المشفرة بفعالية مع أمثلة على استراتيجيات التخصيص لعام 2024

ما هو التنويع، ولماذا هو مهم؟

التنويع، فيما يتعلق بمحافظ العملات المشفرة، يشير إلى استراتيجية توزيع الاستثمارات على أنواع مختلفة من العملات المشفرة بدلاً من وضع جميع الأموال في واحدة. الهدف من التنويع هو إدارة المخاطر من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول التي قد تتصرف بشكل مختلف تحت نفس الظروف السوقية.

على سبيل المثال، قد يشمل المحفظة المتنوعة عملات مشفرة مثل بيتكوين وإيثيريوم، والتي تعتبر نسبياً مستقرة ولها استخدامات واسعة، إلى جانب عملات أصغر حجماً وأكثر خطورة بإمكانها تحقيق عوائد مرتفعة. قد تشمل المحفظة أيضاً أشكال أخرى من الأصول المبنية على تقنية البلوكتشين، مثل رموز التمويل اللامركزي، الرموز غير القابلة للاستبدال، أو العملات المستقرة.

السبب في التنويع هو أنه في حال فشل عملة مشفرة واحدة أو انخفضت قيمتها بشكل كبير، قد يتم تعويض الخسارة بواسطة عملات مشفرة أخرى في المحفظة تؤدي بشكل جيد. هذا يمكن أن يزيد من المرونة والاستقرار العام للمحفظة. ومع ذلك، التنويع ليس ضمانًا ضد الخسارة، وقد تختلف استراتيجية التنويع الصحيحة بشكل كبير بناءً على أهداف الاستثمار الفردية وتحمل المخاطر.

فهم تصنيفات العملة المشفرة

هناك أكثر من مجرد البيتكوين والإيثيريوم في عالم العملات المشفرة. لمساعدة المستخدمين على التمييز بين الخيارات المتنوعة وتوازن محافظهم الاستثمارية بشكل استراتيجي، يتم تقسيم العملات إلى فئات القيمة السوقية الكبيرة، والمتوسطة، والصغيرة:

يمكنك أيضًا تنويع محفظتك الاستثمارية للعملات المشفرة بناءً على القطاعات. تخدم العملات المختلفة أغراضًا متنوعة، مثل البيتكوين للمدفوعات، والإيثيريوم للعقود الذكية، ورموز الـ DeFi للتمويل اللامركزي، وديسنترالاند للميتافيرس.

إستراتيجية أخرى هي التنويع بين سلاسل الكتل. الاستثمار في العملات المشفرة المبنية على تقنيات سلاسل كتل مختلفة يمكن أن يساعد في التخفيف من المخاطر المرتبطة بانهيار سلسلة كتل واحدة.

فهم مستويات المخاطر المتفاوتة وطرق التنويع

تحملك للمخاطر - وهو مزيج من وضعك المالي وأهدافك الاستثمارية وراحتك مع تقلبات السوق - يلعب دورًا هامًا في تنويع محفظتك الاستثمارية.

أمثلة على استراتيجيات تخصيص المحفظة الاستثمارية للعملات المشفرة المختلفة

لنلقِ نظرة على بعض الأمثلة لمحافظ العملات المشفرة المتنوعة، تتراوح من مخاطر منخفضة إلى مخاطر عالية:

محفظة استثمارية منخفضة المخاطر

بيتكوين (BTC) - 50%

كونها العملة المشفرة الرائدة والأكثر رأسمالية، تعتبر بيتكوين خيارًا مناسبًا لمحفظة العملات المشفرة منخفضة المخاطر. غالبًا ما يشار إليها بالذهب الرقمي، والاستخدام الأساسي لبيتكوين هو كوسيلة للحفاظ على القيمة. نظرًا لتبنيها على نطاق واسع وقبولها، فإنها تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا مقارنة بالعملات المشفرة ذات الرأسمال الأصغر.

إيثيريوم (ETH) - 40%

إيثيريوم، ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية، تقدم تعرضًا للعقود الذكية وقطاع التمويل اللامركزي المزدهر. تمكّن سلسلة الكتل الخاصة بإيثيريوم من إنشاء تطبيقات لامركزية (DApps)، مما يجعلها جزءًا حيويًا من نظام العملات المشفرة.

عملة الدولار الأمريكي (USDC) - 10%

عملة الدولار الأمريكي (USDC) هي عملة مستقرة مرتبطة بنسبة 1:1 مع الدولار الأمريكي، مما يوفر استقرارًا في مواجهة سوق العملات المشفرة المتقلب. إنها الخيار المثالي للمستثمرين الذين يسعون للحفاظ على رأس المال أو تحقيق عائد من خلال الإقراض.

مزايا

عيوب

محفظة بمخاطر متوسطة

بيتكوين (BTC) - 30%

حتى في محفظة ذات مخاطر متوسطة، يعمل البيتكوين كمرساة، موفرًا الاستقرار وإمكانية النمو المستمر.

إيثيريوم (ETH) - 30%

كما هو الحال في المحفظة منخفضة المخاطر، تُقدم إيثيريوم تعرضًا لعالم التطبيقات اللامركزية والتمويل اللامركزي.

كاردانو (ADA) - 20%

كاردانو، الذي غالبًا ما يُروّج له كبلوكتشين "الجيل الثالث"، يهدف إلى حل العديد من مشاكل القابلية للتوسع والكفاءة التي تواجه بلوكتشين الجيل الأول والثاني. ADA، الرمز الأصلي لكاردانو، يقدم إمكانات كبيرة للربح مع تطور ونضج منصة كاردانو.

تشينلينك (LINK) - 20%

تُعد Chainlink شبكة أوراكل تمكّن العقود الذكية من التفاعل الآمن مع بيانات العالم الحقيقي وواجهات برمجة التطبيقات الخارجية. من خلال الاستثمار في LINK، أنت تكتسب التعرض لتكنولوجيا الجسور الضرورية بين البلوكتشين والعالم الخارجي.

مزايا

استشارات

محفظة عالية المخاطر

بيتكوين (BTC) - 20%

حتى في محفظة استثمارية ذات مخاطر عالية، يمكن لتخصيص جزء صغير للبيتكوين أن يعمل على استقرارها وتوفير نمو أساسي.

إيثيريوم (ETH) - 20%

يظل الإيثيريوم مكونًا أساسيًا لتنويع المحفظة الاستثمارية، نظرًا لتطبيقاته الواسعة النطاق.

سولانا (SOL) - 30%

سولانا هي بلوكتشين عالية الأداء تعطي الأولوية للسرعة والقابلية للتوسع. كونها واحدة من أسرع البلوكتشينات المتاحة، فإنها تجذب مجموعة واسعة من المشاريع، خاصة في قطاعات التمويل اللامركزي والرموز غير القابلة للاستبدال. توكن سول، العملة الأصلية لسولانا، يقدم إمكانات نمو عالية ولكن أيضاً مخاطر أعلى.

أكسي إنفينيتي (AXS) - 30%

أكسي إنفينيتي هي لعبة تعتمد على تقنية البلوكتشين وقد كانت سباقة في نموذج "اللعب لكسب" الأرباح، حيث يمكن للاعبين كسب رموز ورموز غير قابلة للاستبدال (NFTs) التي تمتلك قيمة في العالم الحقيقي. AXS هو رمز الحوكمة في نظام أكسي إنفينيتي البيئي. الاستثمار في AXS يعرض المستثمرين لمجال الألعاب القائمة على البلوكتشين الناشئ، وهو صناعة ذات إمكانية عائد مرتفع ولكنها تحمل أيضًا مخاطر كبيرة.

مزايا

عيوب

تذكر، هذه توزيعات محتملة للمحفظة الاستثمارية. يجب ألا يُنظر إلى كل مثال عن محفظة تشفير متنوعة على أنه نصيحة مالية. يجب أن توجه ظروفك الشخصية، وتحملك للمخاطر، وأهدافك الاستثمارية، وفهمك لسوق التشفير قراراتك. استشر مع مستشار مالي وقم بإجراء بحث شامل بنفسك قبل الاستثمار.

الاستثمار غير المباشر في العملات المشفرة من خلال الاستثمار في أسهم شركات العملات المشفرة

الاستثمار في الأسهم المرتبطة بالعملات المشفرة مثل Coinbase، Gemini، MicroStrategy، أو Tesla يمكن أن يكون بمثابة دخول غير مباشر إلى سوق العملات المشفرة. على الرغم من أن الاستثمار سيكون بـالعملة الورقية، إلا أن أداءها غالبًا ما يكون مرتبطًا باتجاهات سوق العملات المشفرة. علاوة على ذلك، توفر هذه الاستثمارات حمايات تنظيمية، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الحذرين من المخاطر. ومع ذلك، يختلف مستوى التعرض لسوق العملات المشفرة عند الاستثمار مباشرة في العملات المشفرة مقارنةً بالاستثمار في الأسهم ذات الصلة بشكل كبير.

متى يجب تغيير استراتيجيات تخصيص محفظتك الاستثمارية للعملات المشفرة

الإشارات التي قد تستدعي تغيير في تخصيص المحفظة تشمل:

على سبيل المثال، قد يدفعك تقدم تكنولوجي كبير في قطاع معين أو تغيير جذري في اللوائح إلى تعديل استراتيجيتك. حافظ على اطلاعك بآخر تطورات الصناعة من خلال متابعة مصادر الأخبار الموثوقة في مجال العملات المشفرة وقادة الفكر في هذا المجال.

النقاط الرئيسية حول تخصيص المحفظة الاستراتيجية للعملات المشفرة

التنقل في مياه سوق العملات المشفرة المضطربة يتطلب محفظة استثمارية متنوعة توازن بين المخاطر والمكافآت، وتتماشى مع أهدافك المالية، وتتناسب مع مستوى راحتك مع التقلبات. تذكر أن إدارة المحفظة الفعالة تتطلب مراقبة مستمرة وتعديلات استجابةً لتطورات السوق. اتخذ قرارات مستنيرة، ووزع استثماراتك بحكمة، وابدأ رحلتك في عالم العملات المشفرة بثقة. ولاحظ أنه حتى في العالم الرقمي، من الحكمة ألا تضع كل بيضك في سلة واحدة.

ضع في اعتبارك أن التنويع أمر حاسم. حافظ على محفظة العملات المشفرة متوازنة، وابق على اطلاع دائم، وإدارة مخاطرك بحكمة.

هل تبحث عن محفظة رقمية للحفاظ على محفظتك الاستثمارية المتنوعة الجديدة؟ تفقد مجموعة منتجات زيرت التي تقدم للمستثمرين التجزئة أمان بمستوى المؤسسات. يجب أن تكون حماية عملاتك الرقمية وإبعادها عن متناول القراصنة والمحتالين أولويتك الأولى.