Какво е Стейкинг?

Crypto staking is a process in the world of cryptocurrency where you hold and lock up a certain amount of a particular cryptocurrency in a wallet to support the operations of a blockchain network. In return for staking, participants (called "stakers") can earn rewards in the form of additional cryptocurrency. Staking is an essential component of blockchain networks that utilize consensus mechanisms like Proof of Stake (PoS) and its variations.

Някои от най-добрите монети за стейкинг са:

Каква е ролята на стейкинга в блокчейн мрежите?

В блокчейн мрежите, протоколите за консенсус се използват за валидиране и потвърждаване на транзакции, и тяхната роля е критична за поддържането на бездоверно екосистема.

Различни видове стейкинг

Доказателство за дял (PoS)

В PoS, валидаторите се избират за създаване на нови блокове и валидиране на транзакции въз основа на броя монети, които притежават и са готови да заложат. Вероятността да бъдеш избран за валидатор се увеличава с количеството заложени монети.

Примери: Ethereum 2.0, Cardano (ADA), Polkadot (DOT).

Делегирано доказателство за участие (DPoS)

DPoS е вариация на PoS, при която притежателите на монети гласуват за малък брой делегати, за да валидират транзакции и създават нови блокове от тяхно име. Гласувателната сила е пропорционална на броя на притежаваните монети. Делегатите са стимулирани да действат честно и ефективно, тъй като могат да бъдат отстранени от гласуване, ако не се представят добре.

Примери: EOS, TRON (TRX), Tezos (XTZ).

Стейкинг на мастърноуд

Мастърнодовете са пълни възли, които изпълняват допълнителни функции в сравнение с обикновените възли, като например улесняване на моментални транзакции и частни транзакции. За да управляват мастърнод, участниците трябва да заложат значително количество криптовалута като обезпечение. Операторите на мастърнодове получават награди за своите услуги.

Примери: Dash (DASH), PIVX (PIVX), Zcoin (XZC).

Какъв е рискът от стейкинг на криптовалути и как да го намалим

Има ли риск при стейкинг на криптовалути? Да, въпреки че стейкингът на криптовалути може да бъде изгоден, той също така крие няколко риска. Тези рискове включват пазарна волатилност, периоди на заключване, намаляване на наградите, рискове свързани с валидаторите, технически проблеми, проблеми с ликвидността, уязвимости в мрежата и регулаторни несигурности.

1. Пазарни колебания

Пазарният риск включва колебаещата се стойност на заложените криптовалути. Ако пазарната цена падне, стойността на вашите заложени активи, както и на възнагражденията, които печелите, може да намалее. За да се справите с това, диверсифицирайте портфолиото си от залози в различни криптовалути и изберете активи със силни дългосрочни перспективи.

2. Периоди на блокиране

Периодът на заключване, изискван от много протоколи за стейкинг, означава, че не можете да изтеглите или търгувате със заложените си монети по време на този период. За да управлявате този риск, залагайте само сума, която можете да си позволите да блокирате без необходимостта от незабавен достъп до нея.

3. Намаляване

Слешингът е когато валидаторен възел се държи злонамерено или не успява да изпълни своите задължения, което води до конфискация на част от заложените средства като наказание. За да намалите този риск, изберете надеждни и уважавани валидатори с доказана история на добри резултати. Проучете техния опит и обратната връзка от общността преди да заложите своите активи при тях.

4. Съмнителни валидатори

Ако делегирате активите си на валидатор, съществува риск от валидатора, при който валидаторът може да стане неактивен, да не се представя добре или да се заеме с неправомерни действия. Редовно следете представянето на вашия валидатор и бъдете готови да пренасочите делегираните си средства, ако е необходимо.

5. Технически проблеми

Управлението на валидаторски възел се свързва с технически рискове, като прекъсвания на работа или грешни конфигурации, които могат да доведат до загуба на награди или наказания. Уверете се, че разполагате с необходимите технически умения и инфраструктура, или делегирайте своя залог на професионални валидатори, известни с тяхната надеждност и експертиза.

6. Криптовалути с ниска ликвидност

Рискът от ликвидност възниква, когато някои протоколи за стейкинг имат ниска ликвидност, което прави предизвикателство бързата продажба на вашите заложени активи без да се повлияе на пазарната цена. Преди да заложите, вземете предвид ликвидността на пазара за стейкинг и изберете активи в по-ликвидни пазари, ако бързият достъп до средства може да се окаже необходим.

7. Мрежова сигурност и производителност

Самите блокчейн мрежи могат да се сблъскат с рискове от атаки, бъгове или промени в протокола, които могат да повлияят на вашите заложени активи. Бъдете информирани за развитието и мерките за сигурност на вашата блокчейн мрежа, участвайте в общностните дискусии и следете актуализациите от разработчиците на мрежата.

8. Регулаторни промени

Постоянно променящите се закони и регулации за криптовалути могат да повлияят на дейностите по стейкинг. Оставайте информирани за регулаторните промени във вашата юрисдикция и бъдете готови да се съобразите с новите регулации, които могат да засегнат вашето стейкинг.

Как да намалим рисковете от стейкинг

Диверсифициране на портфолиото ви за стейкинг

Разпределете вашите заложени активи между няколко криптовалути и валидатори, за да избегнете концентрирането на риска в една област. Проведете задълбочено проучване на блокчейн мрежата, протокола за стейкинг и валидаторите, които планирате да използвате. Търсете реномирани източници и обратна връзка от общността.

Не оставяйте просто вашата залог да стои без действие

Редовното наблюдение на вашите заложени активи и валидатори е от съществено значение. Бъдете проактивни в пренасочването на вашата залога, ако забележите под нормата представяне или нередности. Ефективното управление на риска включва залагане само на суми, които можете да си позволите да загубите, и вземане под внимание ликвидността на активите, които залагате. Поддържането на останалата част от портфолиото ви в по-ликвидни или по-малко рискови криптовалутни инвестиции е част от повечето успешни инвестиционни стратегии.

Бъдете в крак с времето

Бъдете в крак с последните новини, обновления и развития в областта на блокчейн и криптовалути. Участвайте във форуми на общността и дискусии, за да сте информирани за потенциални рискове и възможности. Това е бързо развиващо се пространство и нещата могат да се променят бързо.

Критерии за избор на криптовалутни проекти и платформи за стейкинг

Основи на проекта

Анализирайте бялата книга на проекта и се уверете, че той има силно приложение, което решава реални проблеми. Оценете технологията, която проектът използва за здравина и иновации.

Механизми за стейкинг

Разберете използвания алгоритъм за консенсус, като предпочитате добре установени такива като Proof of Stake (PoS), Delegated Proof of Stake (DPoS) или стейкинг чрез Masternode. Проверете структурата на наградите, включително годишния процент на доходност (APY), и се уверете, че наградите са привлекателни и устойчиви. Оценете минималните суми за стейкинг и периодите на блокиране, за да сте сигурни, че съответстват на вашите инвестиционни цели и толерантност към риска.

Токеномика

Проучете общото предлагане и обращаемото предлагане на криптовалутата. Избягвайте проекти на криптовалути с прекалено централизирано притежание на токени или прекомерни инфлационни ставки.

Общност и развитие

Търсете активни и ангажирани общности, като участвате във форуми, социални медийни групи и Discord сървъри, за да оцените настроенията и подкрепата. Наблюдавайте дейността по разработка на платформи като GitHub, тъй като честите актуализации показват ангажиран и способен екип.

Сигурност

Уверете се, че проектът разполага със здрави протоколи за сигурност и провежда редовни одити за сигурност. Преглеждайте одитни доклади от реномирани фирми. Потвърдете, че платформата за стейкинг използва силни мерки за сигурност като двуфакторна автентикация и поддръжка на хардуерни портфейли. Някои платформи предлагат застраховка за стейкнатите активи, осигурявайки допълнителна сигурност.

Репутация на платформата и потребителско изживяване

Изберете платформи за стейкинг на криптовалути със солидна репутация и положителни потребителски отзиви. Проучете историята на платформата и потребителските преживявания. Селектирайте платформи, които предлагат лесен за използване интерфейс, прозрачна структура на таксите и надеждна клиентска поддръжка.

Екип и съветници

Проучете опита и досието на екипа за разработка. Търсете екипи с история на успешни проекти и прозрачност в техните операции. Също така, оценете съветниците на проекта, тъй като уважавани и опитни съветници могат да добавят доверие и ценни насоки.

В крайна сметка, рискът спрямо възнаграждението при стейкинг на криптовалути определено е в полза на възнаграждението. Въпреки това, преди да стейквате каквото и да било, ви е необходим портфейл, който предлага възможността за директен и сигурен стейкинг чрез удобен за потребителя интерфейс, както прави Zert. Това значително намалява риска от стейкинг на криптовалути.