Какво е криптовложение?

Crypto staking is a process used in Proof of Stake (PoS) blockchain networks where participants lock up a certain amount of cryptocurrency to support the network's operations, such as validating transactions and securing the network. In return, participants earn cryptocurrency rewards.

Как работи стейкингът

Стъпка 1. Блокиране на средства

Участниците, известни като валидатори, блокират (или залагат) определено количество от своята криптовалута в специален портфейл. Това означава, че криптовалутата е отделена и не може да бъде използвана за други транзакции.

Заложената сума служи като ангажимент към мрежата, показвайки, че валидаторът има собствен интерес в поддържането на целостта на мрежата. Това е като депозит за сигурност, който гарантира, че те ще действат честно.

Стъпка 2. Процес на валидиране на блокове

Блокчейн мрежата използва алгоритъм за избор на валидатори за създаване на нови блокове и валидиране на транзакции. Този избор често е повлиян от количеството криптовалута, която е заложена; колкото повече залагате, толкова по-големи са шансовете ви да бъдете избрани.

Когато е избран, софтуерът или приложението на валидатора автоматично проверява транзакциите, за да се увери, че те спазват правилата (например, изпращачът има достатъчно баланс). Валидните транзакции се събират заедно в нов блок, след което софтуерът на валидатора изпраща новия блок към мрежата. На този етап другите валидатори в мрежата автоматично проверяват новия блок. Ако е валиден, той се добавя към блокчейна.

Стъпка 3. Получаване на награди

Валидаторите получават награди под формата на допълнителна криптовалута за тяхната работа по валидиране на транзакции и създаване на нови блокове. Тези доходи от залагане идват от таксите за транзакции и новосъздадените монети. Количеството на наградите, които валидаторът получава, е пропорционално на количеството криптовалута, което той е заложил, въз основа на договорената лихва за залагане. По-голямото залагане обикновено означава по-високи награди.

Стъпка 4. Надрязване

Слешингът е механизъм за наказание. Ако валидатор се държи злонамерено (например, одобрява измамни транзакции) или не успее правилно да валидира транзакциите, той губи част от своята заложена криптовалута. Това гарантира, че валидаторите имат силен стимул да действат в най-добрия интерес на мрежата, тъй като рискуват финансови загуби, ако не го направят.

Водещи криптовалути за стейкинг по пазарна капитализация

Източник: Staking Rewards

Ако търсите сигурен портфейл с възможности за стейкинг, си струва да разгледате Zert. Той позволява на потребителите да залагат различни криптовалути директно от портфейла, за да печелят награди.

Енергийна ефективност

Стейкингът не разчита на изчислителна мощ, което го прави значително по-енергоефективен в сравнение с копаенето. Този по-нисък енергопотребление може да доведе до намалени оперативни разходи и по-малък екологичен отпечатък.

Достъпност

Обикновено стейкингът изисква по-малко технически знания и инвестиции в хардуер. Участниците трябва само да притежават и блокират определено количество криптовалута, което улеснява участието на повече хора и подкрепата на мрежата.

Мрежова сигурност

Като стимулира участниците да блокират своите средства, стейкингът насърчава дългосрочните инвестиции и ангажираност към мрежата. Това може да помогне за стабилизиране на стойността на криптовалутата и да подобри сигурността на мрежата, тъй като валидаторите са икономически мотивирани да действат честно.

Пасивен доход

Стейкингът позволява на участниците да печелят награди пасивно. Като просто държат и стейкват своята криптовалута, участниците получават редовни награди, осигуряващи стабилен доход без нуждата от активно управление.

Намаляване на рисковете

Валидаторите рискуват да загубят част от заложените си активи (наказание чрез намаляване) ако действат злонамерено или не успеят правилно да валидират транзакциите. Тази санкция е предназначена да обезкуражи лошото поведение, но може да доведе до значителни финансови загуби за валидаторите.

Ликвидност

Заложените активи често са блокирани за определен период, което намалява ликвидността. Това означава, че участниците не могат да достъпят или търгуват със своите заложени средства по време на този период на блокиране, което потенциално ги лишава от други инвестиционни възможности.

Пазарна волатилност

Стойността на заложената криптовалута може да варира поради пазарните условия. Ако пазарната стойност значително падне, възнагражденията от залагането може да не са достатъчни за покриване на потенциалните загуби, което засяга общата рентабилност.

Рискове от централизация

Големите притежатели на криптовалутата могат да имат непропорционално влияние върху мрежата, като залагат повече монети. Тази концентрация на власт може да доведе до потенциална централизация, подкопавайки децентрализираната същност на блокчейна.

Какво представлява копаенето на криптовалути?

Криптовалутният добив е процес, използван в блокчейн мрежите, базирани на доказателство за работа (Proof of Work, PoW), където участниците използват изчислителна мощ за решаване на сложни математически задачи. Този процес осигурява сигурността на мрежата, валидира транзакциите и добавя нови блокове към блокчейна. Майнерите са възнаградени с нови монети на криптовалута за техните усилия.

Как работи минирането

Стъпка 1: Събиране и проверка на транзакциите

Миньорите използват софтуер за копаене, за да сканират автоматично мемпула за чакащи транзакции. Софтуерът проверява всяка транзакция, като проверява баланса на изпращача и се уверява, че подписите на транзакцията са валидни, предотвратявайки двойното похарчване. Проверените транзакции след това се събират заедно в кандидат-блок, който се подготвя за следващата стъпка.

Стъпка 2: Решаване на математически задачи (Доказателство за работа)

След като транзакциите са групирани, работата поема хардуерът за копаене (като ASIC устройствата). Хардуерът извършва непрекъснати изчисления за решаване на криптографска гатанка. Тази гатанка изисква значителни изчислителни усилия и е създадена да бъде трудна за решаване, но лесна за проверка. Процесът е автоматизиран, като софтуерът за копаене управлява изчисленията. Първият миньор, който реши гатанката, печели правото да добави своя кандидат-блок към блокчейна.

Стъпка 3: Излъчване и постигане на консенсус

След решаването на пъзела, софтуерът за копаене автоматично излъчва новия блок към мрежата. Другите възли и миньори в мрежата получават блока и проверяват неговата валидност, като се уверяват, че той спазва всички правила на мрежата и съдържа валидни транзакции. Ако блокът е валиден, той се добавя към блокчейна, като по този начин се поддържа целостта на регистъра.

Стъпка 4: Получаване на награди

Когато новият блок бъде приет и добавен към блокчейна, миньорът, който е решил пъзела, получава награда за блока. Тази награда се състои от новосъздадена криптовалута и такси за транзакции от транзакциите, включени в блока. Разпределението на наградите е автоматизирано, като наградите се превеждат директно в портфейла на миньора. Конкурентният характер на копаенето, при който миньорите се състезават да решат пъзела, гарантира, че мрежата остава сигурна и децентрализирана.

Въпреки че това звучи като трудоемка дейност, добивът се извършва изцяло с изчислителна мощ, което означава, че не се изисква никакво участие от страна на миньора, само настройка и поддръжка на добивната установка.

Популярни криптовалути за копаене

Предимства и рискове от копаенето на криптовалути

Предимства на минната индустрия

Мрежова сигурност

Добивът осигурява здрава сигурност чрез изчислителна работа. Високите енергийни и хардуерни разходи затрудняват една единствена организация да атакува мрежата.

Децентрализация

Конкурентният характер на добива помага за поддържането на децентрализирана мрежа, тъй като предотвратява лесното завземане на контрол от страна на една единствена организация.

Рентабилност

Добивът може да бъде печеливш, ако се извършва ефективно, като се вземат предвид фактори като ефективността на хардуера, разходите за електроенергия и цените на криптовалутите.

Рискове от минната дейност

Високи разходи

Добивът изисква значителни инвестиции в специализирано оборудване (например ASIC устройства) и достъп до евтина електроенергия. Тези високи разходи могат да бъдат бариера за влизане за много участници.

Консумация на енергия

Минната дейност консумира много енергия, което води до високи оперативни разходи и екологични проблеми.

Пазарна волатилност

Рентабилността на копаенето може да бъде повлияна от волатилността на цените на криптовалутите. Значително понижение на цените може да направи копаенето по-малко печелившо или дори да доведе до загуби.

Рискове от централизация

Високите разходи, свързани с копаенето, могат да доведат до централизация, при която големи миньорски басейни или субекти доминират в мрежата, което потенциално намалява нейния децентрализиран характер.

Крипто копаене срещу Стейкинг: Кое е по-добро?

Стейкингът обикновено е по-добрата инвестиционна стратегия за повечето хора поради ниските енергийни разходи, минималните технически изисквания и стабилния пасивен доход. Той е по-достъпен и екологичен. Майнингът, въпреки че потенциално е по-печеливш, изисква значителни инвестиции в специализирано оборудване и евтин електричество, както и по-високи оперативни разходи и рискове. За тези, които са нови в криптовалутите или с ограничени ресурси, стейкингът предлага по-прост и икономичен начин за печелене на награди.

Често задавани въпроси

Как стейкингът осигурява сигурността на мрежата?

Стейкингът осигурява мрежата като изисква от валидаторите да блокират криптовалута като обезпечение, стимулирайки ги да действат честно, тъй като рискуват да загубят заложените активи, ако действат злонамерено.

Каква е разликата между доказателство за дял и доказателство за работа?

PoS и PoW са децентрализирани механизми за консенсус. Доказателство за дял (PoS) избира валидатори на база количеството криптовалута, което те залагат, което го прави енергоспестяващ и зависим от икономически стимули. Доказателство за работа (PoW) включва миньори, които решават криптографски пъзели с изчислителна мощ, което го прави енергоемък и зависим от изчислителни усилия за сигурност.

За подробно обяснение, прочетете Proof of Stake срещу Proof of Work: Каква е разликата?

Как малките миньори и стейкъри печелят пари?

Малките миньори печелят пари, като се присъединяват към обединения за копаене, за да споделят изчислителната мощ и наградите. По подобен начин, хората, които правят стейкинг на малки суми, печелят като се присъединяват към стейкинг пулове, за да комбинират заложените си суми и да споделят наградите пропорционално.