DeFi-protokoller driver fremtiden for finans

I ordene fra Ethereum-medstifter Vitalik Buterin, "Det vigtigste, som blockchain vil revolutionere, er konceptet om decentralisering." Og i tråd med disse ord har fremkomsten af Decentraliserede Finansprotokoller (DeFi) rystet den traditionelle finanssektor, idet de foreslår en verden, hvor finansielle tjenester ikke er låst bag portene af centraliserede institutioner.

Demokratiseringen af finansverdenen har vakt enorm interesse. Når vi dykker dybere ned i verdenen af DeFi-protokoller, vil vi forklare deres funktioner, fordele, risici og hvordan de hjælper nogle brugere med at tjene penge.

Vigtige pointer omkring DeFi-protokoller

1. DeFi-protokoller er decentrale applikationer, der tilbyder finansielle tjenester såsom udlån, låntagning og yield farming.

2. DeFi-protokoller fungerer på blockchain-teknologi, hvilket eliminerer behovet for mellemmænd og muliggør peer-to-peer-transaktioner.

3. DeFi-protokoller tilbyder forskellige muligheder for at tjene betydelige penge. De indebærer dog potentielle risici, herunder sårbarheder i smarte kontrakter og prisvolatilitet.

4. DeFi-industrien har oplevet hurtig vækst med introduktionen af innovative protokoller og øget adoption. Fremtiden for DeFi, selvom den er lys, afhænger af faktorer som regulatorisk klarhed og forbedrede sikkerhedsforanstaltninger.

Hvad er en DeFi-protokol?

Definition af DeFi-protokoller

DeFi-protokoller, eller decentraliserede finansprotokoller, er blockchain-baserede applikationer, der genskaber eller forbedrer traditionelle finansielle systemer, herunder udlån og låntagning, derivater, børser og mere. De kører på offentlige blockchains, primært Ethereum, hvilket muliggør peer-to-peer-transaktioner uden en mellemmand som en bank eller en centraliseret børs.

Fordele ved DeFi-protokoller

1. Decentralisering og modstandsdygtighed over for censur: DeFi-protokoller fungerer i et decentraliseret miljø, hvilket betyder, at ingen enkelt enhed kontrollerer hele netværket. Denne decentralisering sikrer modstandsdygtighed over for censur, hvilket gør det næsten umuligt for en ekstern part at ændre eller manipulere transaktioner.

2. Tilgængelighed og inklusivitet: DeFi-protokoller tilbyder finansielle tjenester til enhver med en internetforbindelse. De fjerner behovet for omfattende papirarbejde eller krav, der kan udelukke individer i det traditionelle finanssystem, og skaber et inklusivt finanssystem, der betjener de ubankede og underbankede befolkningsgrupper.

3. Gennemsigtighed og revisionsevne: Alle transaktioner på DeFi-protokoller bliver optaget på blockchain, en offentlig hovedbog, som enhver kan inspicere. Dette niveau af gennemsigtighed hjælper med revision og sikrer, at alle brugere har adgang til de samme oplysninger, hvilket øger tillid og sikkerhed.

6 eksempler på anvendelsesmuligheder for DeFi-protokoller

Udlån og låntagning

Decentraliserede udlånsplatforme som Aave og Compound giver brugerne mulighed for at låne og låne kryptovalutaer direkte på blockchain uden en mellemmand. Udlånere kan tjene renter på deres beholdninger, mens låntagere kan opnå lån ved at stille kryptoaktiver som sikkerhed.

Yield Farming

Yield farming er endnu et DeFi-anvendelseseksempel. Protokoller som Uniswap eller SushiSwap gør det muligt for brugere at tilvejebringe likviditet til puljer og tjene afkast. For eksempel kan en bruger indbetale en lige værdi af to forskellige tokens i en likviditetspulje. Til gengæld tjener de gebyrer fra handlerne i den pulje, betalt i tokens.

Decentraliserede børser (DEX'er)

DEX'er som Uniswap eller Kyber Network tillader direkte peer-to-peer kryptovalutahandler at blive foretaget på blockchain. Disse platforme er fuldstændig decentraliserede, hvilket betyder, at de fungerer uden en central myndighed. Dette tilbyder øget privatliv og kontrol over ens midler sammenlignet med traditionelle, centraliserede børser.

Stablecoins

Stablecoins er kryptovalutaer, der er bundet til stabile aktiver, såsom fiat-valutaer som den amerikanske dollar. De tilbyder en måde at mindske den volatilitet, der typisk er forbundet med kryptovalutaer. MakerDAO's DAI er et fremtrædende eksempel på en decentraliseret stablecoin. Brugere låser sikkerhedsstillelse (som ETH) for at præge DAI, som opretholder en værdi tæt på $1.

Forsikring

Decentraliseret forsikring er et nyt område inden for DeFi, der giver brugere mulighed for at købe dækning for forskellige risici, herunder fejl i smarte kontrakter. Nexus Mutual er et eksempel på et DeFi forsikringsprotokol, hvor brugere kan købe dækning mod fejl i smarte kontrakter, og krav godkendes gennem en afstemningsproces af NXM token indehavere.

Forudsigelsesmarkeder

Forudsigelsesmarkeder lader brugere vædde på resultatet af fremtidige begivenheder, såsom valg, sportskampe eller endda vejret. De fungerer ved at skabe et marked omkring udfaldet af disse begivenheder. Augur er et DeFi-protokol, der har bygget en decentraliseret platform for forudsigelsesmarked. Belønninger for nøjagtige forudsigelser bliver automatisk uddelt ved brug af smarte kontrakter.

I takt med at DeFi fortsætter med at vokse og innovere, vil vi sandsynligvis se endnu flere unikke anvendelsesmuligheder og applikationer blive udviklet.

Hvordan tjener DeFi-protokoller penge for brugerne?

DeFi udlånsprotokoller

De bedste DeFi-udlånsprotokoller faciliterer peer-to-peer udlån og låntagning af kryptokurver. Låntagere deponerer sikkerhed (normalt en kryptokurrency) for at optage et lån, mens långivere stiller midler til rådighed for at tjene renter. Hele processen automatiseres ved hjælp af smarte kontrakter—selvudførende kontrakter, hvor aftalens vilkår er direkte indskrevet i kodelinjer.

DeFi Udbytteprotokoller

Yield farming, også kendt som likviditetsminedrift, er en populær måde at tjene afkast på i DeFi-sektoren. Ved yield farming stiller brugerne likviditet til rådighed for et DeFi-protokol, ofte i form af tokens. Til gengæld modtager de renter og yderligere tokens som belønning. Rentabiliteten af yield farming afhænger af flere faktorer, herunder de aktuelle rentesatser, prisen på belønningstokenet og mængden af den tilvejebragte likviditet.

Prisforudsigelse for DeFi Yield Protocol

Når det kommer til prisforudsigelse, inkorporerer DeFi-protokoller ofte forudsigelsesmarkeder, hvor brugere kan vædde på resultatet af fremtidige begivenheder. Disse forudsigelsesmarkeder samler information fra et bredt udvalg af brugere, hvilket potentielt kan føre til mere præcise prognoser.

Staking

Visse DeFi-protokoller, især dem der er bygget på Proof-of-Stake (PoS) eller Delegated Proof-of-Stake (DPoS) blockchains, tilbyder muligheder for staking. Brugere kan låse deres tokens ("stake") for at hjælpe med at sikre netværket, og som belønning modtager de staking-belønninger, som regel i form af yderligere tokens.

Arbitrage

I betragtning af det decentrale aspekt af DeFi-økosystemet, kan der opstå prisineffektiviteter mellem forskellige protokoller. Arbitragehandlere kan profitere af disse ineffektiviteter ved at købe billigt på én platform og sælge dyrt på en anden.

Deltagelse i DAO'er

Nogle DeFi-protokoller har tilknyttede Decentraliserede Autonome Organisationer (DAO'er), hvor tokenindehavere kan stemme om ændringer i protokollen. Undertiden belønner disse DAO'er aktiv deltagelse.

Hvilke risici står brugere af DeFi-protokoller overfor?

1. Sårbarheder i smarte kontrakter

Da DeFi-protokoller er baseret på smarte kontrakter, er de kun lige så sikre som den kode, de er bygget på. En fejl eller sårbarhed i koden kan føre til hacking eller tab af brugermidler.

2. Prisvolatilitet og midlertidigt tab

Værdien af kryptovalutaer kan være meget volatil, hvilket kan påvirke værdien af den sikkerhed, der anvendes i DeFi-protokoller. Desuden kan der i likviditetspuljer forekomme midlertidigt tab, når priserne på de deponerede tokens ændrer sig i forhold til hinanden.

3. Regulerings- og overholdelsesrisici

Det juridiske landskab for DeFi er stadig uklart i mange jurisdiktioner, hvilket kan føre til potentielle regulatoriske risici for brugerne.

Minimering af risici i DeFi

At håndtere risiko i krypto og DeFi er afgørende for enhver bruger, investor eller handler for at være succesfuld. Her er nogle måder, du kan gøre det på.

1. Grundig undersøgelse og forskning før investering

At forstå grundlaget for en DeFi-protokol, dens tokenøkonomi og dens team kan hjælpe med at minimere investeringsrisici.

2. Diversificering af investeringer

At sprede investeringer over forskellige DeFi-protokoller kan hjælpe med at mindske potentielle tab.

3. Implementering af sikkerhedsforanstaltninger

At bruge hardwarepunge, aktivere tofaktorautentifikation og holde private nøgler sikre kan hjælpe med at beskytte mod hacking og tyveri. For et eksempel på hvilke muligheder du har ved hånden, tjek ZERT’s bedste sikkerhedsfunktioner i klassen.

Udviklingen af DeFi-protokoller

DeFis Protokollers Morgenrøde

DeFi's frø blev sået med fødslen af Bitcoin, den første decentrale valuta, som lagde grundlaget for decentrale netværk. Ethereum, med sin smartkontrakt funktionalitet, banede derefter vejen for mere komplekse finansielle anvendelsesmuligheder. Dette lagde fundamentet for fødslen af de første DeFi-projekter som MakerDAO.

Fremkomsten af DeFi-protokoller

DeFi-området begyndte at få betydelig fremdrift omkring 2018. MakerDAO var pionerer inden for konceptet med sikkerhedsstillede gældspositioner, hvilket tillod brugere at generere DAI, en stablecoin knyttet til den amerikanske dollar, ved at bruge deres ETH som sikkerhed. Uniswap, den første større decentraliserede børs (DEX), introducerede konceptet med automatiserede market makers (AMMs), hvilket revolutionerede måden brugere bytter tokens på.

Ekspansion og vækst

I de seneste år er DeFi-industrien eksploderet, og den samlede værdi låst (TVL) i DeFi-protokoller er steget fra mindre end 1 milliard dollar til over 50 milliarder dollar i 2023. Denne hurtige vækst blev i høj grad drevet af innovative yield farming-platforme, der lokkede brugere med høje afkast.

Eksempler på DeFi-protokoller

Uniswap

Uniswap er en populær DEX, der bruger AMM'er til at facilitere token-bytter. Den er kendt for sit simple interface og betydelig likviditet.

Aave

Aave er en DeFi-udlånsplatform, hvor brugere kan tjene renter på indskud og låne aktiver. Aave introducerede også lynlån, hvilket åbnede op for en ny verden af muligheder inden for DeFi.

MakerDAO

MakerDAO er projektet bag DAI, en stablecoin knyttet til den amerikanske dollar. Det bruger et system af sikrede gældspositioner til at opretholde DAI's stabilitet.

Forbindelse

Compound er en anden populær udlånsplatform, hvor brugere kan låne og udlåne forskellige kryptoaktiver.

Fremtiden for DeFi-protokoller

Fremtiden for DeFi-protokoller ser lys ud, selvom den er fyldt med udfordringer. I takt med at industrien fortsætter med at vokse, kan vi forvente flere innovative anvendelsesmuligheder og øget institutionel adoption. Dog vil regulatorisk klarhed, forbedret brugeroplevelse og styrkede sikkerhedsforanstaltninger være afgørende for industrien vedvarende vækst.

Vigtige pointer om DeFi-protokoller forklaret

DeFi-protokoller har uden tvivl haft en betydelig indvirkning på det finansielle landskab. Ved at fjerne mellemmænd og fremme et mere inkluderende og gennemsigtigt finansielt økosystem har DeFi bemyndiget brugere over hele kloden. I takt med at sektoren fortsætter med at innovere og udvikle sig, er potentialet for DeFi-protokoller enormt, begrænset kun af grænserne for teknologisk og regulatorisk udvikling.

For at udforske mere om den decentrale verden, læs vores guide om Decentralized Domain Names.

Interesseret i at investere i DeFi? Start med den rigtige pung

At vælge den rigtige tegnebog er afgørende for din DeFi-rejse. Din tegnebog fungerer som din personlige bank og identitet på blockchain. En tegnebog, der optimerer sikkerhed og brugervenlighed, er Zert Wallet. Med Zert kan du sikkert opbevare, administrere og handle med dine digitale aktiver, mens du interagerer med DeFi-protokoller for i sidste ende at tjene penge.