Qu'est-ce que le Staking ?

Le staking de cryptomonnaies est un processus dans l'univers de la cryptomonnaie où vous détenez et bloquez une certaine quantité d'une cryptomonnaie particulière dans un portefeuille pour soutenir les opérations d'un réseau blockchain. En échange du staking, les participants (appelés "stakers") peuvent gagner des récompenses sous forme de cryptomonnaie supplémentaire. Le staking est un composant essentiel des réseaux blockchain qui utilisent des mécanismes de consensus tels que la Preuve d'Enjeu (PoS) et ses variantes.

Certains des meilleures pièces à staker sont :

Quel est le rôle du Staking dans les réseaux Blockchain ?

Dans les réseaux de blockchain, les protocoles de consensus sont utilisés pour valider et confirmer les transactions, et leur rôle est crucial dans le maintien d'un écosystème sans confiance.

Différents types de staking

Preuve d'enjeu (PoS)

Dans le PoS, les validateurs sont choisis pour créer de nouveaux blocs et valider les transactions en fonction du nombre de pièces qu'ils détiennent et qu'ils sont prêts à miser. La probabilité d'être sélectionné comme validateur augmente avec la quantité de pièces misées.

Exemples: Ethereum 2.0, Cardano (ADA), Polkadot (DOT).

Preuve de participation déléguée (DPoS)

Le DPoS est une variation du PoS où les détenteurs de pièces votent pour un petit nombre de délégués pour valider les transactions et créer de nouveaux blocs en leur nom. Le pouvoir de vote est proportionnel au nombre de pièces détenues. Les délégués sont incités à agir honnêtement et efficacement, car ils peuvent être révoqués s'ils ne remplissent pas bien leurs fonctions.

Exemples: EOS, TRON (TRX), Tezos (XTZ).

Staking de Masternode

Les masternodes sont des nœuds complets qui exécutent des fonctions supplémentaires par rapport aux nœuds réguliers, telles que la facilitation des transactions instantanées et privées. Pour exploiter un masternode, les participants doivent miser une quantité importante de cryptomonnaie en tant que garantie. Les opérateurs de masternode reçoivent des récompenses pour leurs services.

Exemples: Dash (DASH), PIVX (PIVX), Zcoin (XZC).

Quel est le risque du staking de crypto-monnaies et comment le réduire

Le staking de crypto comporte-t-il des risques ? Oui, bien que le staking de cryptomonnaie puisse être rémunérateur, il comporte également plusieurs risques. Ces risques incluent la volatilité du marché, les périodes de blocage, le slashing, les risques de validateur, les problèmes techniques, les problèmes de liquidité, les vulnérabilités du réseau et les incertitudes réglementaires.

1. Fluctuations du marché

Le risque de marché implique la fluctuation de la valeur de la cryptomonnaie engagée. Si le prix du marché baisse, la valeur de vos actifs engagés ainsi que celle des récompenses que vous gagnez peut diminuer. Pour atténuer cela, diversifiez votre portefeuille de staking sur plusieurs cryptomonnaies et choisissez des actifs ayant un fort potentiel à long terme.

2. Périodes de blocage

La période de blocage requise par de nombreux protocoles de staking signifie que vous ne pouvez ni retirer ni échanger vos pièces mises en jeu pendant cette période. Pour gérer ce risque, ne misez que le montant que vous pouvez vous permettre de bloquer sans avoir besoin d'un accès immédiat.

3. Coupure

Le slashing est le processus par lequel un nœud validateur se comporte de manière malveillante ou manque à ses devoirs, entraînant la confiscation d'une partie des fonds mis en jeu en tant que pénalité. Pour réduire ce risque, choisissez des validateurs fiables et de bonne réputation avec un historique de performance solide. Recherchez leur historique et les retours de la communauté avant de miser vos actifs avec eux.

4. Validateurs douteux

Si vous déléguez vos actifs à un validateur, il existe un risque de validateur, où le validateur pourrait devenir inactif, sous-performer ou se livrer à des actes répréhensibles. Surveillez régulièrement la performance de votre validateur et soyez prêt à redéléguer votre enjeu si nécessaire.

5. Problèmes techniques

Exploiter un nœud validateur comporte des risques techniques, tels que des temps d'arrêt ou des erreurs de configuration qui peuvent entraîner la perte de récompenses ou des pénalités. Assurez-vous d'avoir les compétences techniques et l'infrastructure requises, ou déléguez votre mise à des validateurs professionnels reconnus pour leur fiabilité et leur expertise.

6. Crypto à faible liquidité

Le risque de liquidité survient lorsque certains protocoles de staking ont une faible liquidité, ce qui rend difficile la vente rapide de vos actifs mis en jeu sans affecter le prix du marché. Avant de procéder au staking, prenez en compte la liquidité du marché de staking et privilégiez les actifs dans des marchés plus liquides si un accès rapide aux fonds pourrait s'avérer nécessaire.

7. Sécurité et performance du réseau

Les réseaux de blockchain peuvent eux-mêmes être exposés à des risques de réseau résultant d'attaques, de bogues ou de modifications de protocole qui pourraient affecter vos actifs engagés. Restez informé des développements et des mesures de sécurité de votre réseau blockchain, participez aux discussions de la communauté et suivez les mises à jour des développeurs du réseau.

8. Changements réglementaires

Les lois et réglementations sur les cryptomonnaies en constante évolution pourraient avoir un impact sur les activités de staking. Restez informé des changements réglementaires dans votre juridiction et soyez prêt à vous conformer aux nouvelles réglementations susceptibles d'affecter votre staking.

Comment atténuer les risques de staking

Diversifier votre portefeuille de staking

Répartissez vos actifs mis en jeu sur plusieurs cryptomonnaies et validateurs pour éviter de concentrer le risque dans un seul domaine. Effectuez des recherches approfondies sur le réseau blockchain, le protocole de staking et les validateurs que vous prévoyez d'utiliser. Recherchez des sources fiables et des retours de la communauté.

Ne laissez pas simplement votre enjeu là

Une surveillance régulière de vos actifs mis en jeu et des validateurs est cruciale. Soyez proactif en réaffectant votre mise si vous remarquez une sous-performance ou une faute. Une gestion efficace des risques implique de ne miser que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et de prendre en compte la liquidité des actifs que vous engagez. Garder le reste de votre portefeuille dans des investissements en cryptomonnaie plus liquides ou à moindre risque fait partie de la plupart des stratégies d'investissement réussies.

Restez à l'affût des dernières tendances

Restez informé des dernières nouvelles, mises à jour et développements dans le domaine de la blockchain et des cryptomonnaies. Participez aux forums de la communauté et aux discussions pour être conscient des risques et des opportunités potentiels. C'est un secteur en rapide évolution et les choses peuvent changer rapidement.

Critères de sélection de projets et plateformes de cryptomonnaie pour le staking

Fondamentaux du projet

Analysez le livre blanc du projet et assurez-vous qu'il présente un cas d'utilisation solide qui résout des problèmes réels. Évaluez la robustesse et l'innovation de la technologie utilisée par le projet.

Mécanismes de Staking

Comprenez l'algorithme de consensus utilisé, en privilégiant des systèmes bien établis tels que la Preuve d'Enjeu (PoS), la Preuve d'Enjeu Déléguée (DPoS), ou le staking de Masternode. Vérifiez la structure de récompense, y compris le rendement annuel en pourcentage (APY), et assurez-vous que les récompenses sont attrayantes et durables. Évaluez les montants minimums de staking et les périodes de blocage pour vous assurer qu'ils correspondent à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque.

Tokenomics

Examinez l'offre totale et l'offre en circulation de la cryptomonnaie. Évitez les projets de cryptomonnaie avec une concentration excessive des jetons ou des taux d'inflation excessifs.

Communauté et Développement

Recherchez des communautés actives et engagées en participant à des forums, des groupes sur les réseaux sociaux et des serveurs Discord pour évaluer le sentiment et le soutien. Surveillez l'activité de développement sur des plateformes comme GitHub, car des mises à jour fréquentes indiquent une équipe engagée et compétente.

Sécurité

Assurez-vous que le projet dispose de protocoles de sécurité robustes et réalise des audits de sécurité réguliers. Examinez les rapports d'audit de firmes réputées. Confirmez que la plateforme de staking utilise des mesures de sécurité renforcées telles que l'authentification à deux facteurs et le support de portefeuille matériel. Certaines plateformes offrent une assurance pour les actifs mis en staking, fournissant une sécurité supplémentaire.

Réputation de la plateforme et expérience utilisateur

Choisissez des plateformes de staking de cryptomonnaies ayant une solide réputation et des avis utilisateurs positifs. Recherchez l'historique de la plateforme et les expériences des utilisateurs. Sélectionnez des plateformes proposant une interface conviviale, une structure de frais transparente et un support client fiable.

Équipe et conseillers

Recherchez l'expérience de l'équipe de développement et son historique. Cherchez des équipes ayant un historique de projets réussis et une transparence dans leurs opérations. Évaluez également les conseillers du projet, car des conseillers réputés et expérimentés peuvent ajouter de la crédibilité et des conseils précieux.

En fin de compte, le rapport risque-récompense du staking de crypto-monnaies penche clairement en faveur de la récompense. Cependant, avant de staker quoi que ce soit, vous avez besoin d'un portefeuille qui offre la possibilité de staker directement et en toute sécurité au sein d'une interface conviviale, comme le fait Zert. Cela réduit considérablement le risque du staking de crypto-monnaies.