DeFi 프로토콜이 금융의 미래를 이끌고 있습니다

이더리움 공동 창립자 비탈릭 부테린의 말에 따르면, "블록체인이 혁명을 일으킬 가장 중요한 것은 탈중앙화 개념입니다." 이 말이 증명하듯이, 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜의 등장은 전통적인 금융 부문을 크게 흔들어놓았으며, 금융 서비스가 중앙 집중화된 기관의 문 뒤에 갇혀 있지 않은 세계를 제안하고 있습니다.

금융의 민주화가 엄청난 관심을 불러일으켰습니다. 우리가 DeFi 프로토콜의 영역에 더 깊이 파고들면서, 그들의 작동 방식, 이점, 위험성, 그리고 어떻게 일부 사용자들이 돈을 벌 수 있게 도와주는지 설명해 드리겠습니다.

DeFi 프로토콜에 대한 주요 요약

1. DeFi 프로토콜은 대출, 대여 및 수익성 농업과 같은 금융 서비스를 제공하는 탈중앙화된 애플리케이션입니다.

2. DeFi 프로토콜은 블록체인 기술을 기반으로 운영되어 중개인의 필요성을 없애고 피어 투 피어 거래를 가능하게 합니다.

3. DeFi 프로토콜은 상당한 돈을 벌 수 있는 다양한 기회를 제공합니다. 그러나 스마트 계약 취약점과 가격 변동성을 포함한 잠재적 위험을 안고 있습니다.

4. DeFi 산업은 혁신적인 프로토콜의 도입과 채택 증가로 빠른 성장을 이루었습니다. DeFi의 미래는 밝지만, 규제의 명확성과 강화된 보안 조치와 같은 요소들에 크게 좌우됩니다.

DeFi 프로토콜이란 무엇인가요?

DeFi 프로토콜의 정의

DeFi 프로토콜, 또는 분산 금융 프로토콜은 전통적인 금융 시스템을 재현하거나 개선하는 블록체인 기반 응용 프로그램으로, 대출 및 차입, 파생 상품, 거래소 등을 포함합니다. 이들은 주로 이더리움과 같은 공개 블록체인에서 운영되며, 은행이나 중앙 집중식 거래소와 같은 중개자 없이 개인 간 거래를 가능하게 합니다.

DeFi 프로토콜의 이점

1. 탈중앙화 및 검열 저항: DeFi 프로토콜은 중앙 집중식이 아닌 환경에서 운영되므로, 어떤 단일 기관도 전체 네트워크를 통제할 수 없습니다. 이러한 탈중앙화는 검열 저항을 보장하여 외부 당사자가 거래를 변경하거나 조작하는 것을 거의 불가능하게 만듭니다.

2. 접근성 및 포괄성: DeFi 프로토콜은 인터넷 연결이 있는 누구에게나 금융 서비스를 제공합니다. 그들은 전통적인 금융에서 개인을 배제할 수 있는 긴 서류 작업이나 요구 사항을 없애고, 은행 서비스를 이용하지 못하는 사람들과 소외된 인구를 위한 포괄적인 금융 시스템을 만듭니다.

3. 투명성 및 감사 가능성: 모든 DeFi 프로토콜의 거래는 블록체인에 기록되며, 이는 누구나 검토할 수 있는 공개 장부입니다. 이러한 수준의 투명성은 감사를 돕고 모든 사용자가 동일한 정보에 접근할 수 있도록 보장하여 신뢰와 보안을 강화합니다.

DeFi 프로토콜 사용 사례 6가지

대출 및 차입

탈중앙화된 대출 플랫폼인 Aave와 Compound는 중개인 없이 블록체인 상에서 직접 암호화폐를 빌리고 대출할 수 있게 해줍니다. 대출자는 자신의 보유 자산으로 이자를 벌 수 있고, 차용자는 암호화 자산을 담보로 제공하여 대출을 받을 수 있습니다.

수익률 농사

수익성 농업은 또 다른 DeFi 사용 사례입니다. Uniswap이나 SushiSwap과 같은 프로토콜은 사용자들이 풀에 유동성을 제공하고 수익을 얻을 수 있게 해줍니다. 예를 들어, 사용자는 두 가지 다른 토큰의 동등한 가치를 유동성 풀에 예치할 수 있습니다. 그 대가로, 그 풀에서 이루어진 거래로부터 수수료를 토큰으로 지급받게 됩니다.

탈중앙화 거래소 (DEXs)

DEXs는 Uniswap이나 Kyber Network와 같이 블록체인 상에서 직접적인 피어 투 피어 암호화폐 거래를 가능하게 합니다. 이러한 플랫폼들은 완전히 분산화되어 중앙 권한 없이 운영됩니다. 이는 전통적인 중앙 집중식 거래소와 비교했을 때 개인의 자금에 대한 프라이버시와 통제력을 증가시킵니다.

스테이블코인

스테이블코인은 미국 달러와 같은 안정적인 자산에 연동되는 암호화폐입니다. 이들은 일반적으로 암호화폐와 관련된 변동성을 완화하는 방법을 제공합니다. 메이커다오의 다이는 탈중앙화된 스테이블코인의 대표적인 예입니다. 사용자들은 담보(예: 이더리움)를 맡겨 다이를 발행하며, 이는 대략 1달러의 가치를 유지합니다.

보험

탈중앙화된 보험은 사용자들이 스마트 계약 실패와 같은 다양한 위험에 대한 보장을 구매할 수 있게 하는 DeFi 내의 신흥 분야입니다. Nexus Mutual은 사용자들이 스마트 계약 버그에 대한 보장을 구매할 수 있고, 청구가 NXM 토큰 소유자들의 투표 과정을 통해 승인되는 DeFi 보험 프로토콜의 예입니다.

예측 시장

예측 시장은 사용자들이 선거, 스포츠 경기, 심지어 날씨와 같은 미래의 사건들에 대한 결과를 베팅할 수 있게 해줍니다. 이들은 이러한 사건들의 결과를 둘러싼 시장을 만듦으로써 작동합니다. Augur는 탈중앙화된 예측 시장 플랫폼을 구축한 DeFi 프로토콜입니다. 정확한 예측에 대한 보상은 스마트 계약을 사용하여 자동으로 분배됩니다.

DeFi가 계속 성장하고 혁신함에 따라, 우리는 더욱 독특한 사용 사례와 응용 프로그램들이 개발되는 것을 볼 가능성이 높습니다.

DeFi 프로토콜은 사용자에게 어떻게 돈을 벌어다 주나요?

DeFi 대출 프로토콜

최고의 DeFi 대출 프로토콜은 암호화폐의 개인 간 대출 및 차용을 촉진합니다. 차용자들은 대출을 받기 위해 담보(보통 암호화폐)를 예치하고, 대출자들은 이자를 벌기 위해 자금을 제공합니다. 전체 과정은 스마트 계약을 사용하여 자동화됩니다—계약 조건이 코드의 줄에 직접 작성된 자체 실행 계약입니다.

디파이 수익 프로토콜

수익성 농사, 또는 유동성 채굴이라고도 알려져 있는 것은 DeFi 공간에서 수익을 얻는 인기 있는 방법입니다. 수익성 농사에서 사용자들은 토큰의 형태로 DeFi 프로토콜에 유동성을 제공합니다. 그 대가로, 그들은 이자와 추가 토큰을 보상으로 받습니다. 수익성 농사의 수익성은 현재 이자율, 보상 토큰의 가격, 그리고 제공된 유동성의 양과 같은 여러 요소에 달려 있습니다.

DeFi Yield Protocol 가격 예측

가격 예측과 관련하여, DeFi 프로토콜은 사용자들이 미래의 사건들에 대한 결과를 예측하여 베팅할 수 있는 예측 시장을 종종 포함하고 있습니다. 이러한 예측 시장은 다양한 사용자들로부터 정보를 집계하여, 더 정확한 예측을 이끌어낼 수 있습니다.

스테이킹

특정한 DeFi 프로토콜들, 특히 Proof-of-Stake (PoS) 또는 Delegated Proof-of-Stake (DPoS) 블록체인 위에 구축된 것들은 스테이킹 기회를 제공합니다. 사용자들은 토큰을 잠그어(“스테이크”) 네트워크를 보호하는 데 도움을 주고, 대가로 추가 토큰 형태로 주로 스테이킹 보상을 받습니다.

차익거래

DeFi 생태계의 분산화된 특성으로 인해 다양한 프로토콜 간에 가격 비효율성이 발생할 수 있습니다. 차익 거래자들은 한 플랫폼에서 저렴하게 구매하여 다른 플랫폼에서 높은 가격에 판매함으로써 이러한 비효율성에서 이익을 얻을 수 있습니다.

DAO 참여

일부 DeFi 프로토콜에는 토큰 보유자가 프로토콜 변경에 투표할 수 있는 분산 자율 조직(DAOs)이 연계되어 있습니다. 때때로, 이러한 DAO들은 활발한 참여에 대해 보상을 제공합니다.

DeFi 프로토콜 사용자들이 직면하는 위험은 무엇인가요?

1. 스마트 계약 취약점

DeFi 프로토콜은 스마트 계약을 기반으로 하기 때문에, 구축된 코드의 안전성에 전적으로 의존합니다. 코드에 버그나 취약점이 있으면 해킹이나 사용자 자금의 손실로 이어질 수 있습니다.

2. 가격 변동성 및 일시적 손실

암호화폐의 가치는 매우 변동성이 높을 수 있으며, 이는 DeFi 프로토콜에서 사용되는 담보의 가치에 영향을 줄 수 있습니다. 또한, 유동성 풀에서는 예치된 토큰의 가격이 서로 대비하여 변할 때 일시적 손실이 발생할 수 있습니다.

3. 규제 및 준수 위험

DeFi에 대한 법적 환경은 아직 많은 관할 구역에서 불분명하여 사용자들에게 잠재적인 규제 위험이 발생할 수 있습니다.

DeFi에서의 리스크 최소화

암호화폐와 DeFi에서 위험을 관리하는 것은 모든 사용자, 투자자 또는 거래자가 성공하기 위해 필수적입니다. 여기 그것을 수행하는 몇 가지 방법이 있습니다.

1. 투자 전 실사 및 연구

DeFi 프로토콜의 기본 원리, 토큰 경제 및 팀을 이해하는 것은 투자 위험을 최소화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

2. 투자의 다변화

다양한 DeFi 프로토콜에 투자를 분산시키면 잠재적 손실을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

3. 보안 조치 구현

하드웨어 지갑을 사용하고, 이중 인증을 활성화하며, 개인 키를 안전하게 보관하는 것은 해킹과 도난으로부터 보호하는 데 도움이 됩니다. 사용 가능한 옵션의 예를 보려면 ZERT의 최고 수준의 보안 기능을 확인하세요.

DeFi 프로토콜의 진화

DeFi 프로토콜의 새벽

DeFi의 씨앗은 최초의 탈중앙화된 화폐인 비트코인의 탄생과 함께 심어졌으며, 이는 탈중앙화된 네트워크의 기반을 마련했습니다. 이더리움은 스마트 계약 기능을 통해 더 복잡한 금융 사용 사례의 길을 열었고, 이는 MakerDAO와 같은 최초의 DeFi 프로젝트들의 탄생을 위한 기초를 다졌습니다.

DeFi 프로토콜의 등장

2018년경부터 DeFi 분야가 중요한 동력을 얻기 시작했습니다. MakerDAO는 담보 부채 포지션의 개념을 선도하여 사용자들이 자신의 ETH를 담보로 사용하여 미국 달러에 연동된 안정화된 화폐인 DAI를 생성할 수 있게 했습니다. 첫 주요 탈중앙화 거래소(DEX)인 Uniswap은 자동화된 시장 조성자(AMMs)의 개념을 도입하여 사용자들이 토큰을 교환하는 방식에 혁명을 일으켰습니다.

확장과 성장

최근 몇 년 동안 DeFi 산업이 폭발적으로 성장했으며, DeFi 프로토콜에 묶인 총 가치(TVL)가 10억 달러 미만에서 2023년에는 50억 달러 이상으로 급증했습니다. 이러한 빠른 성장은 사용자에게 높은 수익을 제공하는 혁신적인 수익 농사 플랫폼에 의해 주로 이끌렸습니다.

DeFi 프로토콜 예시

Uniswap

Uniswap은 AMM을 사용하여 토큰 교환을 용이하게 하는 인기 있는 DEX입니다. 간단한 인터페이스와 높은 유동성으로 잘 알려져 있습니다.

Aave

Aave는 사용자들이 예금에 대해 이자를 벌고 자산을 빌릴 수 있는 DeFi 대출 플랫폼입니다. Aave는 또한 플래시 대출을 도입하여 DeFi에서 새로운 가능성의 영역을 열었습니다.

MakerDAO

MakerDAO는 미국 달러에 연동된 스테이블코인인 DAI를 지원하는 프로젝트입니다. 이는 DAI의 안정성을 유지하기 위해 담보 부채 포지션 시스템을 사용합니다.

화합물

Compound는 사용자들이 다양한 암호화폐 자산을 빌리고 빌려줄 수 있는 또 다른 인기 있는 대출 플랫폼입니다.

DeFi 프로토콜의 미래

DeFi 프로토콜의 미래는 밝아 보이지만, 도전이 가득합니다. 산업이 계속 성장함에 따라, 더 혁신적인 사용 사례와 기관의 증가된 채택을 기대할 수 있습니다. 그러나, 규제의 명확성, 개선된 사용자 경험, 그리고 강화된 보안 조치가 산업의 지속적인 성장에 있어 필수적일 것입니다.

DeFi 프로토콜에 대한 주요 요약 설명

DeFi 프로토콜은 금융 분야에 의심할 여지 없이 중대한 영향을 미쳤습니다. 중개인을 제거하고 더 포괄적이고 투명한 금융 생태계를 조성함으로써, DeFi는 전 세계 사용자들에게 권한을 부여했습니다. 이 분야가 지속적으로 혁신하고 발전함에 따라, DeFi 프로토콜의 잠재력은 기술적 및 규제적 개발의 한계에 의해서만 제한될 수 있는 매우 큰 것입니다.

탈중앙화된 세계에 대해 더 알아보려면, 우리의 가이드를 읽어보세요: Decentralized Domain Names.

DeFi에 투자하는 데 관심이 있으신가요? 올바른 지갑으로 시작하세요

DeFi 여정에 있어 올바른 지갑을 선택하는 것은 매우 중요합니다. 지갑은 블록체인 상에서 개인 은행이자 신원을 나타냅니다. 보안과 사용자 친화성을 최적화한 지갑 중 하나는 Zert 지갑입니다. Zert를 사용하면 디지털 자산을 안전하게 저장, 관리, 거래할 수 있으며 DeFi 프로토콜과 상호 작용하면서 궁극적으로 돈을 벌 수 있습니다.