암호화폐는 탈중앙화된 재정 미래의 전망을 제공하며 혁명에 다름 아닌 것이었습니다. 2009년 비트코인의 탄생부터 오늘날 수천 가지의 독특한 디지털 화폐가 번성하는 시장에 이르기까지, 암호화폐 세계는 긴 여정을 거쳐왔습니다. 그러나 모든 시장과 마찬가지로, 암호화폐 시장도 초기 단계의 특성과 세계적인 사건들의 영향으로 인해 변동성이 클 수 있습니다. 이를 염두에 두고, 다양한 디지털 자산에 걸쳐 포트폴리오를 다각화함으로써 위험을 줄이는 것이 중요합니다.
2024 배분 예시를 통해 암호화폐 포트폴리오 다양화하는 방법
암호화폐는 탈중앙화된 재정 미래의 전망을 제공하며 혁명에 다름 아닌 것이었습니다. 2009년 비트코인이 처음 등장한 이래로 오늘날에는 수천 가지의 독특한 디지털 화폐가 번성하는 시장에 이르렀습니다. 그러나 모든 시장과 마찬가지로, 암호화폐 시장도 초기 단계의 특성과 세계적인 사건들의 영향으로 인해 변동성이 클 수 있습니다. 이를 염두에 두고, 다양한 디지털 자산에 걸쳐 포트폴리오를 다각화하여 위험을 줄이는 것이 중요합니다.
결국 워렌 버핏이 유명하게 말했듯이, "모든 계란을 한 바구니에 담지 마라."
다양화는 특정 암호화폐의 가치가 급락할 경우 잠재적 손실을 줄이면서 동시에 암호화폐 시장 전반에 걸친 다양한 기회에 노출되어 이익 가능성을 높일 수 있습니다. 이제 2024년을 위한 배분 전략 예시를 들며 효과적으로 암호화폐 포트폴리오를 다양화하는 방법을 살펴보겠습니다
다각화란 무엇이며, 왜 중요한가?
암호화폐 포트폴리오와 관련하여 다각화는 모든 자금을 하나에 투자하는 대신 다양한 유형의 암호화폐에 투자를 분산하는 전략을 말합니다. 다각화의 목표는 위험 관리를 위해 같은 시장 상황에서 다르게 행동할 수 있는 다양한 자산에 투자하는 것입니다.
예를 들어, 다양화된 포트폴리오에는 비교적 안정적이고 널리 사용되는 비트코인과 이더리움과 같은 암호화폐가 포함될 수 있으며, 더 작고 잠재적으로 위험할 수 있는 코인들도 포함되어 높은 수익을 낼 가능성이 있습니다. 포트폴리오에는 또한 DeFi 토큰, NFT, 또는 스테이블코인과 같은 다른 형태의 블록체인 기반 자산도 포함될 수 있습니다.
다양화의 이유는 한 암호화폐가 실패하거나 가치가 크게 떨어질 경우, 포트폴리오에서 잘 수행되고 있는 다른 암호화폐들이 손실을 상쇄할 수 있기 때문입니다. 이는 포트폴리오의 전반적인 회복력과 안정성을 증가시킬 수 있습니다. 그러나 다양화가 손실에 대한 보장은 아니며, 올바른 다양화 전략은 개인의 투자 목표와 위험 감수도에 따라 크게 달라질 수 있습니다.
암호화폐 분류 이해하기
암호화폐에는 비트코인과 이더리움만 있는 것이 아닙니다. 사용자들이 다양한 옵션을 구별하고 그들의 포트폴리오를 전략적으로 균형 있게 관리할 수 있도록, 암호화폐는 대형 캡, 중형 캡, 소형 캡으로 나뉩니다:
- 대형 캡스인 비트코인(BTC)과 이더리움(ETH)은 일반적으로 잘 확립되어 있고 비교적 안정적이어서, 낮은 위험성을 가지면서도 겸손한 수익을 제공합니다
- 중형주는 다소 위험하지만 더 큰 수익을 제공할 수 있습니다
- 저시가총액 종목은 위험하지만, 성공한다면 상당한 수익을 낼 수 있습니다
암호화폐 포트폴리오를 부문별로 다양화할 수도 있습니다. 다양한 화폐가 각각의 목적을 가지고 있습니다. 예를 들어, 비트코인은 결제용, 이더리움은 스마트 계약용, DeFi 토큰은 탈중앙화 금융용, 그리고 디센트럴랜드는 메타버스용입니다.
다른 전략은 블록체인 간에 다양화하는 것입니다. 다른 블록체인 기술을 기반으로 한 암호화폐에 투자함으로써 단일 블록체인의 잠재적 몰락과 관련된 위험을 완화할 수 있습니다.
위험 수준과 다양화 접근 방식의 이해
당신의 위험 감수 능력—재정 상황, 투자 목표, 시장 변동성에 대한 편안함의 조합—은 포트폴리오 다각화에서 중요한 역할을 합니다.
- 다양한 시가총액을 가진 시장에 분산 투자하는 것은 현명한 전략이 될 수 있습니다. 비트코인과 이더리움과 같은 대형 캡은 안정성을 제공하는 반면, 소형 캡은 더 높은 성장 잠재력을 제공할 수 있습니다.
- 업종 기반의 다각화는 부문별 침체로부터 포트폴리오를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다. 다양한 업종의 암호화폐를 보유함으로써 잘 균형 잡힌 포트폴리오를 만들 수 있습니다.
- 다양한 블록체인 기술 간의 다각화도 유익할 수 있습니다. 이더리움, 바이낸스 스마트 체인, 폴카닷 등 각각의 블록체인은 그들만의 장점과 단점을 가지고 있으며, 투자를 이들에게 분산시키는 것은 현명한 선택이 될 수 있습니다.
다양한 암호화폐 포트폴리오 배분 전략 예시
다양한 암호화폐 포트폴리오 예시를 살펴보겠습니다, 낮은 위험부터 높은 위험까지 다양합니다:
저위험 포트폴리오
비트코인 (BTC) - 50%
선구자이자 가장 자본화된 암호화폐인 비트코인은 낮은 위험의 암호화폐 포트폴리오에 적합한 옵션입니다. 종종 디지털 금으로 언급되는 비트코인의 주요 사용 사례는 가치 저장 수단입니다. 광범위한 채택과 수용으로 인해, 비트코인은 소규모 캡 암호화폐에 비해 변동성이 적은 경향이 있습니다.
이더리움 (ETH) - 40%
시가총액으로 두 번째로 큰 암호화폐인 이더리움은 스마트 계약과 급성장하는 DeFi 부문에 대한 노출을 소개합니다. 이더리움의 블록체인은 탈중앙화된 애플리케이션(DApps)의 창출을 가능하게 하여 암호화폐 생태계에서 중요한 부분을 차지합니다.
USD 코인 (USDC) - 10%
USD 코인(USDC)은 미국 달러와 1:1로 연동되는 스테이블코인으로, 변동성이 큰 암호화폐 시장에 대한 안정성을 제공합니다. 자본을 보존하거나 대출을 통해 수익을 얻고자 하는 투자자들에게 이상적인 선택입니다.
장점
- 안정적이고 확립된 자산으로 인한 위험 감소
- 지속적이고 장기적인 성장 잠재력
- 주요 암호화폐 응용 프로그램(가치 저장, 스마트 계약, 스테이블코인)에 다양하게 분산되어 있습니다
콘스
- 위험한 포트폴리오에 비해 낮은 수익 잠재력
- 해당 분야에서 가장 혁신적이거나 파괴적인 기술에 대한 노출이 제한적임
중간 위험 포트폴리오
비트코인 (BTC) - 30%
중간 위험 포트폴리오에서도 비트코인은 안정성을 제공하고 잠재적인 꾸준한 성장을 가능하게 하는 닻 역할을 합니다.
이더리움 (ETH) - 30%
저위험 포트폴리오에서와 마찬가지로, 이더리움은 DApps 및 DeFi 세계에 대한 노출을 제공합니다.
카르다노 (ADA) - 20%
카르다노는 종종 '세대' 블록체인으로 칭송받으며, 첫 번째 세대와 두 번째 세대 블록체인이 직면한 확장성 및 효율성 문제를 해결하고자 합니다. ADA, 카르다노의 고유 토큰은 카르다노 플랫폼이 발전하고 성숙함에 따라 잠재적인 상승 가치를 제공합니다.
체인링크 (LINK) - 20%
체인링크는 스마트 계약이 실제 세계의 데이터 및 외부 API와 안전하게 상호 작용할 수 있게 하는 오라클 네트워크입니다. LINK에 투자함으로써, 블록체인과 외부 세계 사이의 필수적인 연결 기술에 대한 노출을 얻게 됩니다.
장점
- 혁신적인 기술에 대한 노출로 인해 높은 수익 가능성이 증가하였습니다
- BTC와 ETH를 포함한 균형 잡힌 위험
- 다양한 암호화폐 기능들에 걸쳐 분산화
단점
- 소형 캡 및 검증되지 않은 암호화폐의 참여로 인한 위험 증가
- 더 적극적인 관리와 공간에 대한 이해가 필요할 수 있습니다
고위험 포트폴리오
비트코인 (BTC) - 20%
고위험 포트폴리오에서도 비트코인에 소액을 배분하는 것은 안정성을 제공하고 기본 성장을 도모하는 데 도움이 될 수 있습니다.
이더리움 (ETH) - 20%
이더리움은 그것의 다양한 응용 프로그램을 고려할 때 포트폴리오 다각화에 있어 필수적인 구성 요소로 남아있습니다.
솔라나 (SOL) - 30%
솔라나는 속도와 확장성을 우선시하는 고성능 블록체인입니다. 가장 빠른 블록체인 중 하나로서, 특히 DeFi와 NFT 분야의 다양한 프로젝트들이 솔라나에 관심을 가지고 있습니다. 솔라나의 네이티브 토큰인 SOL은 높은 성장 잠재력을 제공하지만, 그만큼 더 높은 위험도 동반합니다.
액시 인피니티 (AXS) - 30%
Axie Infinity는 플레이어들이 실제 가치가 있는 토큰과 NFT를 벌 수 있는 '플레이 투 언' 모델을 선도한 블록체인 기반 게임입니다. AXS는 Axie Infinity 생태계의 거버넌스 토큰입니다. AXS에 투자하는 것은 높은 수익 잠재력을 가지고 있지만 상당한 위험도 동반하는 블록체인 게이밍 분야에 노출되는 것을 의미합니다.
장점
- 최첨단 기술 및 분야에 대한 투자로 인한 높은 수익 잠재력
- 게임 및 고속 거래를 포함한 다양한 기능에 걸쳐 암호화폐 포트폴리오 다각화
단점
- 덜 안정되고 변동성이 큰 자산에 대한 노출 증가로 인해 높은 위험이 있습니다
- 낮은 위험 포트폴리오만큼 유동성이 높지 않으며; 일부 자산은 경기 침체 시 시장 가격으로 판매하기 어려울 수 있습니다
- 높은 수준의 이해와 적극적인 관리가 필요합니다
이것들은 잠재적인 포트폴리오 배분입니다. 각각의 다양화된 암호화폐 포트폴리오 예시는 재정적 조언으로 받아들여져서는 안 됩니다. 개인적인 상황, 위험 감수성, 투자 목표, 그리고 암호화폐 시장에 대한 이해가 당신의 결정을 안내해야 합니다. 투자하기 전에 재정 고문과 상담하고 스스로 철저한 연구를 하세요.
암호화폐 회사의 주식에 투자함으로써 간접적으로 암호화폐에 투자하기
Coinbase, Gemini, MicroStrategy, Tesla와 같은 암호화폐 관련 주식에 투자하는 것은 암호화폐 시장에 간접적으로 진입하는 방법이 될 수 있습니다. 투자는 법정 화폐로 이루어지지만, 그들의 성과는 종종 암호화폐 시장 동향과 연계되어 있습니다. 또한, 이러한 투자는 규제 보호를 제공하기 때문에 위험을 기피하는 투자자들에게 매력적입니다. 그러나 암호화폐에 직접 투자하는 것과 관련 주식에 투자하는 것 사이의 암호화폐 시장에 대한 노출 수준은 상당히 다릅니다.
암호화폐 포트폴리오 할당 전략을 언제 바꿔야 할까요
포트폴리오 배분을 변경할 필요가 있을 수 있는 신호에는 다음과 같은 것들이 포함됩니다:
- 시장 동향의 주요 변화
- 위험 감수도의 변화
- 포트폴리오 잔액에 중대한 변동이 있습니다
예를 들어, 특정 분야에서의 주요 기술 발전이나 급격한 규제 변화는 전략을 조정할 필요가 있음을 알려줄 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 암호화폐 뉴스 매체와 해당 분야의 사상가들을 팔로우함으로써 업계 동향을 최신 상태로 유지하세요.
전략적 암호화폐 포트폴리오 배분에 대한 주요 요약
암호화폐 시장의 변동성 있는 물결을 헤쳐 나가기 위해서는 위험과 보상의 균형을 맞추고, 당신의 재정적 목표에 부합하며, 변동성에 대한 당신의 편안함과 일치하는 다양화된 포트폴리오가 필요합니다. 효과적인 포트폴리오 관리는 시장의 변화에 대응하여 지속적인 모니터링과 조정이 필요하다는 것을 기억하세요. 정보에 기반한 결정을 내리고, 현명하게 다양화를 하며, 자신감을 가지고 암호화폐 여정을 시작하세요. 그리고 디지털 영역에서조차 모든 계란을 한 바구니에 담지 않는 것이 현명하다는 점을 유념하세요.
다양화가 중요하다는 것을 명심하세요. 균형 잡힌 암호화폐 포트폴리오를 유지하고, 정보에 밝아 있으며, 리스크를 현명하게 관리하세요.
새로 다양화된 포트폴리오를 안전하게 보관할 디지털 지갑을 찾고 계신가요? 소매 투자자에게 기관 수준의 보안을 제공하는 Zert의 제품군을 확인해 보세요. 해커와 사기꾼의 손에 닿지 않도록 귀하의 암호화폐를 안전하게 보호하는 것이 최우선 과제여야 합니다.
