Protokol DeFi Memacu Masa Depan Kewangan

Dalam kata-kata pengasas bersama Ethereum, Vitalik Buterin, "Perkara paling penting yang akan direvolusikan oleh blockchain adalah konsep desentralisasi." Dan setia dengan kata-kata ini, kemunculan protokol Kewangan Terdesentralisasi (DeFi) telah mengguncang sektor kewangan tradisional, mencadangkan dunia di mana perkhidmatan kewangan tidak terkunci di sebalik pintu institusi pusat.

Demokratisasi kewangan ini telah menimbulkan minat yang besar. Ketika kita menggali lebih dalam ke alam protokol DeFi, kami akan menjelaskan operasi mereka, manfaat, risiko, dan bagaimana mereka membantu beberapa pengguna untuk membuat wang.

Intipati Utama Mengenai Protokol DeFi

1. Protokol DeFi adalah aplikasi terdesentralisasi yang menyediakan perkhidmatan kewangan seperti peminjaman, pinjaman, dan pertanian hasil.

2. Protokol DeFi beroperasi atas teknologi blockchain, menghapuskan keperluan untuk perantara dan membolehkan transaksi antara rakan sebaya.

3. Protokol DeFi menawarkan pelbagai peluang untuk mendapatkan wang yang banyak. Walau bagaimanapun, terdapat risiko potensial termasuk kerentanan kontrak pintar dan ketidakstabilan harga.

4. Industri DeFi telah menyaksikan pertumbuhan yang pesat dengan pengenalan protokol inovatif dan peningkatan penerimaan. Masa depan DeFi, walaupun cerah, bergantung pada faktor seperti kejelasan regulasi dan peningkatan langkah-langkah keselamatan.

Apakah Protokol DeFi?

Definisi Protokol DeFi

Protokol DeFi, atau protokol kewangan terdesentralisasi, adalah aplikasi berasaskan blockchain yang menggubal semula atau meningkatkan sistem kewangan tradisional, termasuk peminjaman dan pemberian pinjaman, derivatif, pertukaran, dan lain-lain. Mereka beroperasi di atas blockchain awam, terutamanya Ethereum, yang membolehkan transaksi antara rakan sebaya tanpa perantara seperti bank atau pertukaran terpusat.

Kelebihan Protokol DeFi

1. Pendesentralan dan rintangan sensor: Protokol DeFi beroperasi dalam persekitaran yang terdesentralisasi, bermakna tiada entiti tunggal yang mengawal seluruh rangkaian. Pendesentralan ini memastikan rintangan terhadap sensor, menjadikannya hampir mustahil bagi pihak luar untuk mengubah atau memanipulasi transaksi.

2. Kebolehcapaian dan inklusiviti: Protokol DeFi menyediakan perkhidmatan kewangan kepada sesiapa sahaja yang mempunyai sambungan Internet. Mereka menghapuskan keperluan untuk dokumen yang panjang atau syarat-syarat yang mungkin mengecualikan individu dalam kewangan tradisional, mencipta sistem kewangan inklusif yang melayani populasi yang tidak mempunyai bank dan kurang dilayani oleh bank.

3. Keterbukaan dan kebolehaudit: Semua transaksi pada protokol DeFi direkodkan dalam blockchain, sebuah buku besar awam yang boleh diperiksa oleh sesiapa sahaja. Tahap keterbukaan ini membantu dalam pengauditan dan memastikan semua pengguna mempunyai akses kepada maklumat yang sama, meningkatkan kepercayaan dan keselamatan.

6 Contoh Kes Penggunaan Protokol DeFi

Peminjaman dan Pembiayaan

Platform peminjaman terdesentralisasi seperti Aave dan Compound membolehkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan mata wang kripto secara langsung di blockchain tanpa perantara. Pemberi pinjaman boleh mendapat faedah dari simpanan mereka, sementara peminjam boleh mendapatkan pinjaman dengan memberikan aset kripto sebagai jaminan.

Pertanian Hasil

Pertanian hasil adalah kes penggunaan DeFi yang lain. Protokol seperti Uniswap atau SushiSwap membolehkan pengguna menyediakan kecairan kepada kolam dan mendapat pulangan. Sebagai contoh, pengguna mungkin mendeposit nilai yang sama bagi dua token yang berbeza ke dalam kolam kecairan. Sebagai balasan, mereka mendapat yuran dari perdagangan dalam kolam tersebut, dibayar dalam token.

Pertukaran Terdesentralisasi (DEXs)

DEXs seperti Uniswap atau Kyber Network membolehkan perdagangan mata wang kripto secara langsung, antara rakan sebaya di atas blockchain. Platform-platform ini sepenuhnya desentralisasi, bermakna mereka beroperasi tanpa pihak berkuasa pusat. Ini menawarkan privasi yang meningkat dan kawalan ke atas dana seseorang berbanding dengan pertukaran yang terpusat, tradisional.

Stablecoins

Stablecoins adalah mata wang kripto yang nilainya dikaitkan dengan aset stabil, seperti mata wang fiat seperti dolar Amerika. Ia menyediakan cara untuk mengurangkan ketidakstabilan yang biasanya dikaitkan dengan mata wang kripto. DAI dari MakerDAO adalah contoh utama stablecoin terdesentralisasi. Pengguna mengunci kolateral (seperti ETH) untuk mencetak DAI, yang mengekalkan nilai hampir $1.

Insurans

Insurans terdesentralisasi merupakan bidang yang baru berkembang dalam DeFi yang membolehkan pengguna membeli perlindungan terhadap pelbagai risiko, termasuk kegagalan kontrak pintar. Nexus Mutual adalah contoh protokol insurans DeFi, di mana pengguna boleh membeli perlindungan daripada pepijat kontrak pintar, dan tuntutan diluluskan melalui proses pengundian oleh pemegang token NXM.

Pasar Ramalan

Pasar ramalan membolehkan pengguna bertaruh pada hasil acara masa depan, seperti pilihan raya, permainan sukan, atau bahkan cuaca. Mereka berfungsi dengan mencipta pasaran sekeliling hasil acara tersebut. Augur adalah protokol DeFi yang telah membina platform pasaran ramalan terdesentralisasi. Ganjaran untuk ramalan yang tepat diedarkan secara automatik menggunakan kontrak pintar.

Seiring dengan pertumbuhan dan inovasi DeFi, kita kemungkinan akan melihat lebih banyak lagi penggunaan unik dan aplikasi yang dikembangkan.

Bagaimana Protokol DeFi Menghasilkan Uang untuk Pengguna?

Protokol Pinjaman DeFi

Protokol pinjaman DeFi terbaik memudahkan pinjaman dan peminjaman antara individu dengan mata wang kripto. Peminjam mendepositkan cagaran (biasanya mata wang kripto) untuk mendapatkan pinjaman, sementara pemberi pinjaman menyediakan dana untuk mendapat faedah. Seluruh proses ini diautomatikkan menggunakan kontrak pintar—kontrak yang melaksanakan sendiri dengan terma perjanjian yang terus ditulis ke dalam baris kod.

Protokol Hasil DeFi

Pertanian hasil, yang juga dikenali sebagai perlombongan likuiditi, adalah cara popular untuk mendapatkan pulangan dalam ruang DeFi. Dalam pertanian hasil, pengguna menyediakan likuiditi kepada protokol DeFi, seringkali dalam bentuk token. Sebagai balasan, mereka menerima faedah dan token tambahan sebagai ganjaran. Keuntungan pertanian hasil bergantung pada beberapa faktor, termasuk kadar faedah semasa, harga token ganjaran, dan jumlah likuiditi yang disediakan.

Ramalan Harga Protokol Hasil DeFi

Dari segi ramalan harga, protokol DeFi sering memasukkan pasaran ramalan di mana pengguna boleh bertaruh pada hasil peristiwa masa depan. Pasaran ramalan ini mengumpulkan maklumat dari pelbagai pengguna, yang berpotensi membawa kepada ramalan yang lebih tepat.

Penyertaan

Protokol DeFi tertentu, terutamanya yang dibina atas Proof-of-Stake (PoS) atau Delegated Proof-of-Stake (DPoS) blockchains, menawarkan peluang staking. Pengguna boleh mengunci ("stake") token mereka untuk membantu mengamankan rangkaian, dan sebagai balasan, mereka menerima ganjaran staking, biasanya dalam bentuk token tambahan.

Arbitraj

Memandangkan sifat terdesentralisasi ekosistem DeFi, ketidakefisienan harga boleh berlaku antara protokol yang berbeza. Arbitrajis boleh mendapat keuntungan daripada ketidakefisienan ini dengan membeli pada harga rendah di satu platform dan menjual pada harga tinggi di platform lain.

Penyertaan dalam DAOs

Beberapa protokol DeFi mempunyai Organisasi Autonomi Terdesentralisasi (DAOs) yang berkaitan, di mana pemegang token boleh mengundi perubahan protokol. Kadangkala, DAOs ini memberi ganjaran atas penyertaan aktif.

Apakah Risiko yang Dihadapi Pengguna Protokol DeFi?

1. Kerentanan Kontrak Pintar

Protokol DeFi yang dibina atas kontrak pintar hanya selamat sejauh mana kod yang digunakan. Sebarang pepijat atau kelemahan dalam kod boleh menyebabkan peretasan atau kehilangan dana pengguna.

2. Ketidaktentuan Harga dan Kerugian Tidak Kekal

Nilai mata wang kripto boleh sangat tidak stabil, yang boleh mempengaruhi nilai cagaran yang digunakan dalam protokol DeFi. Selain itu, dalam kolam likuiditi, kerugian tidak kekal boleh berlaku apabila harga token yang disimpan berubah berbanding antara satu sama lain.

3. Risiko Regulatori dan Pematuhan

Lanskap perundangan untuk DeFi masih tidak jelas di banyak bidang kuasa, yang boleh membawa kepada risiko peraturan potensial bagi pengguna.

Meminimumkan Risiko dalam DeFi

Menguruskan risiko dalam kripto dan DeFi adalah penting bagi mana-mana pengguna, pelabur, atau pedagang untuk berjaya. Berikut adalah beberapa cara anda melakukannya.

1. Kajian Teliti dan Penyelidikan Sebelum Melabur

Memahami asas-asas protokol DeFi, ekonomi token, dan pasukan pengurusan dapat membantu mengurangkan risiko pelaburan.

2. Pelbagaikan Pelaburan

Mengagihkan pelaburan melalui pelbagai protokol DeFi dapat membantu mengurangkan potensi kerugian.

3. Melaksanakan Langkah-langkah Keselamatan

Menggunakan dompet perkakasan, mengaktifkan pengesahan dua faktor, dan menjaga kunci peribadi dengan selamat dapat membantu melindungi daripada peretasan dan kecurian. Sebagai contoh apa yang boleh anda lakukan, lihat ciri-ciri keselamatan terbaik ZERT.

Evolusi Protokol DeFi

Permulaan Protokol DeFi

Benih DeFi telah ditanam dengan kelahiran Bitcoin, mata wang terdesentralisasi pertama, yang telah meletakkan asas untuk rangkaian terdesentralisasi. Ethereum, dengan fungsi kontrak pintarnya, kemudian membuka jalan untuk kes penggunaan kewangan yang lebih kompleks. Ini telah meletakkan asas untuk kelahiran projek-projek DeFi pertama seperti MakerDAO.

Kemunculan Protokol DeFi

Ruang DeFi mula mendapat momentum yang signifikan sekitar tahun 2018. MakerDAO merupakan peneraju konsep kedudukan hutang yang dikolateral, membolehkan pengguna menjana DAI, sebuah stablecoin yang diikat kepada dolar AS, menggunakan ETH mereka sebagai jaminan. Uniswap, pertukaran terdesentralisasi (DEX) utama yang pertama, memperkenalkan konsep pembuat pasaran automatik (AMMs), merevolusikan cara pengguna bertukar token.

Pengembangan dan Pertumbuhan

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, industri DeFi telah meletup, dengan jumlah nilai terkunci (TVL) dalam protokol DeFi melonjak dari kurang daripada $1 bilion menjadi lebih daripada $50 bilion pada tahun 2023. Pertumbuhan pesat ini sebahagian besarnya didorong oleh platform pertanian hasil yang inovatif yang memberi insentif kepada pengguna dengan pulangan yang tinggi.

Contoh Protokol DeFi

Uniswap

Uniswap adalah DEX yang popular yang menggunakan AMM untuk memudahkan pertukaran token. Ia terkenal dengan antaramuka yang mudah dan likuiditi yang tinggi.

Aave

Aave adalah platform pinjaman DeFi di mana pengguna boleh mendapat faedah daripada deposit dan meminjam aset. Aave juga memperkenalkan pinjaman kilat, yang membuka peluang baru dalam DeFi.

MakerDAO

MakerDAO adalah projek di sebalik DAI, sebuah stablecoin yang diikat nilai dengan dolar AS. Ia menggunakan sistem kedudukan hutang yang dikolateral untuk mengekalkan kestabilan DAI.

Sebatian

Compound adalah platform pinjaman popular lain di mana pengguna boleh meminjam dan meminjamkan pelbagai aset kripto.

Masa Depan Protokol DeFi

Masa depan protokol DeFi kelihatan cerah, walaupun penuh dengan cabaran. Seiring dengan pertumbuhan industri ini, kita boleh menjangkakan lebih banyak penggunaan inovatif dan penerimaan institusi yang meningkat. Walau bagaimanapun, kejelasan peraturan, pengalaman pengguna yang diperbaiki, dan langkah-langkah keselamatan yang ditingkatkan akan menjadi penting untuk pertumbuhan berterusan industri ini.

Intipati Utama Mengenai Protokol DeFi Diterangkan

Protokol DeFi tanpa syak telah memberikan impak yang besar terhadap landskap kewangan. Dengan menghapuskan perantara dan memupuk ekosistem kewangan yang lebih inklusif dan telus, DeFi telah memberi kuasa kepada pengguna di seluruh dunia. Seiring dengan sektor ini yang terus berinovasi dan berkembang, potensi untuk protokol DeFi adalah luas, terhad hanya oleh batasan pembangunan teknologi dan regulasi.

Untuk meneroka lebih lanjut mengenai dunia terdesentralisasi, baca panduan kami mengenai Decentralized Domain Names.

Berminat untuk Melabur dalam DeFi? Mulakan Dengan Dompet yang Tepat

Memilih dompet yang tepat adalah penting untuk perjalanan DeFi anda. Dompet anda berfungsi sebagai bank peribadi dan identiti anda di blockchain. Salah satu dompet yang mengoptimumkan keselamatan dan kegunaan adalah Zert Wallet. Dengan Zert, anda boleh menyimpan, mengurus, dan bertransaksi dengan aset digital anda dengan selamat sambil berinteraksi dengan protokol DeFi untuk akhirnya membuat wang.