Cara Pelbagaikan Portfolio Kripto Anda Dengan Contoh Peruntukan 2024

Mata wang kripto telah menjadi satu revolusi yang luar biasa, menawarkan prospek masa depan kewangan yang desentralisasi. Sejak permulaan Bitcoin pada tahun 2009 hingga ke pasaran yang berkembang pesat dengan ribuan mata wang digital unik hari ini, dunia kripto telah melalui perjalanan yang panjang. Namun, seperti semua pasaran, arena kripto boleh menjadi tidak stabil disebabkan oleh sifatnya yang masih baru dan pengaruh peristiwa global. Dengan memikirkan hal ini, adalah penting untuk mengurangkan risiko dengan mempelbagaikan portfolio anda merentasi pelbagai aset digital.

Akhirnya, seperti yang Warren Buffet pernah berkata, "Jangan letakkan semua telur dalam satu bakul."

Pengagihan semula boleh mengurangkan kerugian potensial jika nilai mata wang kripto tertentu jatuh merudum sambil meningkatkan potensi keuntungan dengan mendedahkan anda kepada pelbagai peluang di seluruh pasaran kripto. Sekarang, mari kita terokai bagaimana untuk mengagihkan semula portfolio kripto anda dengan berkesan dengan contoh strategi alokasi untuk tahun 2024

Apakah Diversifikasi, dan Mengapa ia Penting?

Pelbagaian, berkaitan dengan portfolio mata wang kripto, merujuk kepada strategi mengagihkan pelaburan ke dalam pelbagai jenis mata wang kripto dan bukannya meletakkan semua dana ke dalam satu. Tujuan pelbagaian adalah untuk mengurus risiko dengan melabur dalam pelbagai aset yang mungkin bertindak berbeza di bawah keadaan pasaran yang sama.

Sebagai contoh, portfolio yang pelbagai mungkin mengandungi mata wang kripto seperti Bitcoin dan Ethereum, yang agak stabil dan mempunyai pelbagai kegunaan, bersama-sama dengan syiling yang lebih kecil dan berpotensi lebih berisiko dengan potensi pulangan yang tinggi. Portfolio itu juga mungkin termasuk bentuk aset berasaskan blockchain yang lain, seperti token DeFi, NFT, atau stablecoin.

Alasan untuk pelbagaian adalah sekiranya satu mata wang kripto gagal atau jatuh nilai dengan ketara, kerugian itu mungkin dapat ditampung oleh mata wang kripto lain dalam portfolio yang sedang berprestasi baik. Ini boleh meningkatkan ketahanan dan kestabilan keseluruhan portfolio. Walau bagaimanapun, pelbagaian bukanlah jaminan terhadap kerugian, dan strategi pelbagaian yang tepat boleh sangat berbeza berdasarkan matlamat pelaburan individu dan toleransi risiko.

Memahami Klasifikasi Mata Wang Kripto

Terdapat lebih daripada hanya Bitcoin dan Ethereum dalam dunia mata wang kripto. Untuk membantu pengguna membezakan antara pelbagai pilihan dan mengimbangi portfolio mereka secara strategik, mata wang tersebut dibahagikan kepada kategori besar (large-cap), sederhana (mid-cap), dan kecil (low-cap):

Anda juga boleh mempelbagaikan portfolio kripto anda berdasarkan sektor. Mata wang yang berbeza berfungsi untuk tujuan yang berbeza, seperti Bitcoin untuk pembayaran, Ethereum untuk kontrak pintar, token DeFi untuk kewangan terdesentralisasi, dan Decentraland untuk metaverse.

Satu lagi strategi adalah dengan pelbagaikan di antara blockchain. Melabur dalam mata wang kripto yang berasaskan teknologi blockchain yang berbeza dapat membantu mengurangkan risiko yang dikaitkan dengan kemungkinan kejatuhan blockchain tunggal.

Memahami Pelbagai Tahap Risiko & Pendekatan Pelbagaian

Toleransi risiko anda—gabungan situasi kewangan, matlamat pelaburan, dan keselesaan dengan ketidakstabilan pasaran—memainkan peranan penting dalam pelbagaian portfolio anda.

Contoh Pelbagai Strategi Pengagihan Portfolio Kripto

Mari kita lihat beberapa contoh portfolio kripto yang pelbagai, merangkumi dari risiko rendah hingga tinggi:

Portfolio Risiko Rendah

Bitcoin (BTC) - 50%

Sebagai mata wang kripto yang paling awal dan mempunyai modal terbesar, Bitcoin adalah pilihan yang sesuai untuk portfolio kripto berisiko rendah. Sering kali disebut sebagai emas digital, kegunaan utama Bitcoin adalah sebagai penyimpan nilai. Disebabkan oleh penerimaan dan penggunaannya yang meluas, ia cenderung kurang tidak stabil berbanding dengan mata wang kripto berkapitalisasi kecil.

Ethereum (ETH) - 40%

Ethereum, mata wang kripto kedua terbesar mengikut kapitalisasi pasaran, memperkenalkan pendedahan kepada kontrak pintar dan sektor DeFi yang berkembang. Rantaian blok Ethereum membolehkan penciptaan aplikasi terdesentralisasi (DApps), menjadikannya sebahagian penting dalam ekosistem kripto.

USD Coin (USDC) - 10%

USD Coin (USDC) adalah stablecoin yang nilainya setara 1:1 dengan dolar AS, menyediakan kestabilan terhadap pasaran kripto yang tidak menentu. Ia merupakan pilihan yang ideal bagi pelabur yang ingin memelihara modal atau mendapatkan hasil melalui pinjaman.

Kelebihan

Cons

Portfolio Risiko Sederhana

Bitcoin (BTC) - 30%

Walaupun dalam portfolio risiko sederhana, Bitcoin berfungsi sebagai jangkar, memberikan kestabilan dan potensi pertumbuhan yang stabil.

Ethereum (ETH) - 30%

Sama seperti dalam portfolio risiko rendah, Ethereum memperkenalkan pendedahan kepada dunia DApps dan DeFi.

Cardano (ADA) - 20%

Cardano, yang sering dipuji sebagai 'blockchain generasi ketiga', bertujuan untuk menyelesaikan banyak masalah skalabilitas dan kecekapan yang dihadapi oleh blockchain generasi pertama dan kedua. ADA, token asli Cardano, menawarkan potensi keuntungan seiring dengan pembangunan dan pematangan platform Cardano.

Chainlink (LINK) - 20%

Chainlink adalah rangkaian Oracle yang membolehkan kontrak pintar berinteraksi dengan selamat dengan data dunia nyata dan API luaran. Dengan melabur dalam LINK, anda mendapat pendedahan kepada teknologi penghubung yang diperlukan antara blockchain dan dunia luar.

Kelebihan

Cons

Portfolio Berisiko Tinggi

Bitcoin (BTC) - 20%

Walaupun dalam portfolio berisiko tinggi, peruntukan kecil kepada Bitcoin boleh berfungsi untuk menstabilkan dan menyediakan pertumbuhan asas.

Ethereum (ETH) - 20%

Ethereum kekal sebagai komponen penting untuk pelbagaian portfolio, memandangkan aplikasi-aplikasinya yang meluas.

Solana (SOL) - 30%

Solana adalah blockchain berprestasi tinggi yang mengutamakan kelajuan dan skalabiliti. Sebagai salah satu blockchain terpantas yang ada, ia menarik pelbagai projek, terutamanya dalam sektor DeFi dan NFT. SOL, token asli Solana, menawarkan potensi pertumbuhan yang tinggi tetapi juga risiko yang lebih besar.

Axie Infinity (AXS) - 30%

Axie Infinity adalah permainan berasaskan blockchain yang memperkenalkan model "main-untuk-jana pendapatan", di mana pemain boleh mendapatkan token dan NFT yang mempunyai nilai di dunia nyata. AXS adalah token tadbir urus ekosistem Axie Infinity. Melabur dalam AXS membuka pendedahan kepada bidang permainan blockchain yang sedang berkembang, industri dengan potensi pulangan tinggi tetapi juga risiko yang signifikan.

Kelebihan

Cons

Ingat, ini adalah alokasi portfolio yang berpotensi. Setiap contoh portfolio kripto yang pelbagai tidak sepatutnya dianggap sebagai nasihat kewangan. Keadaan peribadi anda, toleransi risiko, objektif pelaburan, dan pemahaman tentang pasaran kripto harus menjadi panduan dalam membuat keputusan. Rujuk dengan penasihat kewangan dan lakukan penyelidikan sendiri secara menyeluruh sebelum melabur.

Pelaburan Kripto Tidak Langsung dengan Melabur dalam Saham Syarikat Kripto

Melabur dalam saham yang berkaitan dengan mata wang kripto seperti Coinbase, Gemini, MicroStrategy, atau Tesla boleh dijadikan sebagai cara tidak langsung untuk memasuki pasaran kripto. Walaupun pelaburan itu dilakukan dalam mata wang fiat, prestasi mereka seringkali berkait rapat dengan trend pasaran mata wang kripto. Tambahan pula, pelaburan ini menawarkan perlindungan regulasi, menjadikannya menarik bagi pelabur yang mengelak risiko. Walau bagaimanapun, tahap pendedahan kepada pasaran mata wang kripto apabila melabur secara langsung dalam mata wang kripto berbanding dengan melabur dalam saham yang berkaitan adalah sangat berbeza.

Bila Hendak Mengubah Strategi Pengagihan Portfolio Kripto Anda

Isyarat yang mungkin menunjukkan keperluan untuk mengubah alokasi portfolio termasuk:

Sebagai contoh, kemajuan teknologi yang besar dalam sektor tertentu atau perubahan regulasi yang drastis mungkin mendorong anda untuk menyesuaikan strategi anda. Kekal terkini dengan perkembangan industri dengan mengikuti saluran berita kripto yang bereputasi dan pemimpin pemikiran dalam ruang ini.

Perkara Utama Mengenai Pengagihan Portfolio Kripto Secara Strategik

Mengemudi di perairan pasaran kripto yang bergelora memerlukan portfolio yang pelbagai untuk menyeimbangkan risiko dan ganjaran, selari dengan matlamat kewangan anda, dan sesuai dengan tahap keselesaan anda terhadap ketidakstabilan. Ingat bahawa pengurusan portfolio yang berkesan memerlukan pemantauan berterusan dan penyesuaian sebagai respons kepada perkembangan pasaran. Buat keputusan yang berinformasi, pelbagaikan dengan bijak, dan mulakan perjalanan kripto anda dengan penuh keyakinan. Dan perlu diingat bahawa walaupun dalam dunia digital, adalah bijak untuk tidak meletakkan semua telur dalam satu bakul.

Ingat bahawa pelbagaian adalah kunci. Kekalkan portfolio kripto yang seimbang, sentiasa maklum, dan uruskan risiko anda dengan bijak.

Mencari dompet digital untuk menjaga portfolio pelaburan yang pelbagai anda dengan selamat? Lihatlah rangkaian produk Zert yang menawarkan keselamatan bertaraf institusi kepada pelabur runcit. Menjaga keselamatan kripto anda dan melindunginya daripada peretas dan penipu harus menjadi keutamaan utama anda.