DeFi-protocollen stuwen de toekomst van financiën

In de woorden van Ethereum mede-oprichter Vitalik Buterin, "Het belangrijkste dat blockchain zal revolutioneren is het concept van decentralisatie." En in lijn met deze woorden heeft de opkomst van gedecentraliseerde financiën (DeFi) protocollen de traditionele financiële sector opgeschud, met een voorstel voor een wereld waar financiële diensten niet achter de poorten van gecentraliseerde instellingen opgesloten zijn.

Deze democratisering van financiën heeft enorme belangstelling gewekt. Terwijl we dieper ingaan op het domein van DeFi-protocollen, zullen we hun werking, voordelen, risico's en hoe ze sommige gebruikers helpen geld te verdienen uitleggen.

Belangrijke inzichten over DeFi-protocollen

1. DeFi-protocollen zijn gedecentraliseerde applicaties die financiële diensten leveren zoals lenen, lenen en yield farming.

2. DeFi-protocollen werken op blockchain-technologie, waardoor de noodzaak van tussenpersonen wordt geëlimineerd en peer-to-peer transacties mogelijk worden.

3. DeFi-protocollen bieden verschillende mogelijkheden om aanzienlijk geld te verdienen. Ze brengen echter potentiële risico's met zich mee, waaronder kwetsbaarheden in slimme contracten en prijsvolatiliteit.

4. De DeFi-industrie heeft een snelle groei doorgemaakt met de introductie van innovatieve protocollen en een toegenomen adoptie. De toekomst van DeFi, hoewel veelbelovend, hangt af van factoren zoals regelgevende duidelijkheid en verbeterde beveiligingsmaatregelen.

Wat is een DeFi-protocol?

Definitie van DeFi-protocollen

DeFi-protocollen, of gedecentraliseerde financiële protocollen, zijn op blockchain gebaseerde applicaties die traditionele financiële systemen nabootsen of verbeteren, inclusief lenen en uitlenen, derivaten, beurzen en meer. Ze draaien op openbare blockchains, voornamelijk Ethereum, waardoor peer-to-peer transacties mogelijk zijn zonder tussenpersoon zoals een bank of een gecentraliseerde beurs.

Voordelen van DeFi-protocollen

1. Decentralisatie en weerstand tegen censuur: DeFi-protocollen werken in een gedecentraliseerde omgeving, wat betekent dat geen enkele entiteit het hele netwerk controleert. Deze decentralisatie zorgt voor weerstand tegen censuur, waardoor het bijna onmogelijk is voor een externe partij om transacties te wijzigen of te manipuleren.

2. Toegankelijkheid en inclusiviteit: DeFi-protocollen bieden financiële diensten aan iedereen met een internetverbinding. Ze elimineren de noodzaak voor langdurig papierwerk of vereisten die individuen in de traditionele financiën kunnen uitsluiten, waardoor een inclusief financieel systeem ontstaat dat de onbankierde en onderbankierde bevolkingsgroepen bedient.

3. Transparantie en controleerbaarheid: Alle transacties op DeFi-protocollen worden vastgelegd op de blockchain, een openbaar grootboek dat iedereen kan inzien. Dit niveau van transparantie helpt bij het auditen en zorgt ervoor dat alle gebruikers toegang hebben tot dezelfde informatie, wat vertrouwen en veiligheid verhoogt.

6 Voorbeelden van gebruiksscenario's voor DeFi-protocollen

Lenen en uitlenen

Gedecentraliseerde leenplatformen zoals Aave en Compound stellen gebruikers in staat om direct via de blockchain cryptocurrencies uit te lenen en te lenen zonder tussenpersoon. Geldverstrekkers kunnen rente verdienen op hun bezittingen, terwijl leners leningen kunnen verkrijgen door crypto activa als onderpand te bieden.

Yield Farming

Yield farming is een andere use case van DeFi. Protocollen zoals Uniswap of SushiSwap stellen gebruikers in staat om liquiditeit aan pools te leveren en rendement te verdienen. Bijvoorbeeld, een gebruiker kan een gelijke waarde van twee verschillende tokens in een liquiditeitspool storten. Als tegenprestatie verdienen ze fees van de handel in die pool, uitbetaald in tokens.

Gedecentraliseerde beurzen (DEXs)

DEXs like Uniswap or Kyber Network allow for direct, peer-to-peer cryptocurrency trades to be made on the blockchain. These platforms are fully decentralized, meaning they operate without a central authority. This offers increased privacy and control over one's funds when compared to traditional, centralized exchanges.

Stablecoins

Stablecoins zijn cryptocurrencies die gekoppeld zijn aan stabiele activa, zoals fiatvaluta's zoals de Amerikaanse dollar. Ze bieden een manier om de volatiliteit die doorgaans geassocieerd wordt met cryptocurrencies te verminderen. MakerDAO's DAI is een vooraanstaand voorbeeld van een gedecentraliseerde stablecoin. Gebruikers zetten onderpand (zoals ETH) vast om DAI te creëren, dat een waarde dicht bij $1 behoudt.

Verzekering

Gedecentraliseerde verzekeringen zijn een opkomend veld binnen DeFi dat gebruikers in staat stelt om dekking te kopen voor verschillende risico's, inclusief het falen van slimme contracten. Nexus Mutual is een voorbeeld van een DeFi verzekeringsprotocol, waar gebruikers dekking kunnen kopen tegen fouten in slimme contracten, en claims worden goedgekeurd door een stemproces van NXM-tokenhouders.

Voorspellingsmarkten

Voorspellingsmarkten laten gebruikers wedden op de uitkomst van toekomstige gebeurtenissen, zoals verkiezingen, sportwedstrijden of zelfs het weer. Ze werken door een marktplaats te creëren rond de uitkomst van deze evenementen. Augur is een DeFi-protocol dat een gedecentraliseerd platform voor voorspellingsmarkten heeft opgebouwd. De beloningen voor nauwkeurige voorspellingen worden automatisch verdeeld met behulp van slimme contracten.

Naarmate DeFi blijft groeien en innoveren, zullen we waarschijnlijk nog meer unieke gebruiksscenario's en toepassingen zien die worden ontwikkeld.

Hoe verdienen DeFi-protocollen geld voor gebruikers?

DeFi Leenprotocollen

De beste DeFi-leenprotocollen faciliteren peer-to-peer lenen en uitlenen van cryptocurrencies. Leners storten onderpand (meestal een cryptocurrency) om een lening te nemen, terwijl geldschieters fondsen verstrekken om rente te verdienen. Het hele proces wordt geautomatiseerd met behulp van slimme contracten—zelfuitvoerende contracten waarbij de voorwaarden van de overeenkomst direct in regels code zijn geschreven.

DeFi Rendement Protocollen

Yield farming, ook bekend als liquiditeitsmijnbouw, is een populaire manier om rendement te verdienen in de DeFi-ruimte. Bij yield farming verschaffen gebruikers liquiditeit aan een DeFi-protocol, vaak in de vorm van tokens. In ruil daarvoor ontvangen ze rente en extra tokens als beloningen. De winstgevendheid van yield farming hangt af van verschillende factoren, waaronder de huidige rentetarieven, de prijs van de beloningstoken en de hoeveelheid verstrekte liquiditeit.

Prijsvoorspelling voor DeFi Yield Protocol

Wat prijsvoorspelling betreft, integreren DeFi-protocollen vaak voorspellingsmarkten waar gebruikers kunnen inzetten op de uitkomst van toekomstige gebeurtenissen. Deze voorspellingsmarkten verzamelen informatie van een breed scala aan gebruikers, wat mogelijk leidt tot nauwkeurigere voorspellingen.

Staking

Bepaalde DeFi-protocollen, vooral die gebouwd zijn op Proof-of-Stake (PoS) of Delegated Proof-of-Stake (DPoS) blockchains, bieden mogelijkheden voor staking. Gebruikers kunnen hun tokens vastzetten ("staken") om het netwerk te helpen beveiligen, en als tegenprestatie ontvangen ze stakingsbeloningen, meestal in de vorm van extra tokens.

Arbitrage

Gezien de gedecentraliseerde aard van het DeFi-ecosysteem, kunnen er prijsonregelmatigheden voorkomen tussen verschillende protocollen. Arbitrageurs kunnen profiteren van deze onregelmatigheden door laag te kopen op het ene platform en hoog te verkopen op een ander.

Deelname aan DAO's

Sommige DeFi-protocollen hebben geassocieerde gedecentraliseerde autonome organisaties (DAO's), waar tokenhouders kunnen stemmen over protocolwijzigingen. Soms belonen deze DAO's actieve deelname.

Welke risico's lopen gebruikers van DeFi-protocollen?

1. Kwetsbaarheden in slimme contracten

Aangezien DeFi-protocollen gebaseerd zijn op slimme contracten, zijn ze slechts zo veilig als de code waarop ze gebouwd zijn. Een bug of kwetsbaarheid in de code kan leiden tot hacks of verlies van gebruikersgelden.

2. Prijsvolatiliteit en tijdelijk verlies

De waarde van cryptocurrencies kan sterk fluctueren, wat de waarde van het onderpand dat gebruikt wordt in DeFi-protocollen kan beïnvloeden. Bovendien kan in liquiditeitspools een tijdelijk verlies optreden wanneer de prijzen van de gestorte tokens veranderen ten opzichte van elkaar.

3. Regelgevings- en nalevingsrisico's

Het juridische landschap voor DeFi is in veel rechtsgebieden nog onduidelijk, wat kan leiden tot potentiële regelgevingsrisico's voor gebruikers.

Risico's minimaliseren in DeFi

Het beheren van risico's in crypto en DeFi is cruciaal voor elke gebruiker, investeerder of handelaar om succesvol te zijn. Hier zijn een paar manieren waarop je dat kunt doen.

1. Due diligence en onderzoek voor het beleggen

Het begrijpen van de basisprincipes van een DeFi-protocol, de token-economie en het team kan helpen om investeringsrisico's te minimaliseren.

2. Diversificatie van investeringen

Het spreiden van investeringen over verschillende DeFi-protocollen kan helpen om potentiële verliezen te beperken.

3. Beveiligingsmaatregelen implementeren

Het gebruik van hardware wallets, het inschakelen van tweefactorauthenticatie en het veilig bewaren van privésleutels kan helpen beschermen tegen hacks en diefstal. Voor een voorbeeld van welke opties je tot je beschikking hebt, bekijk de beste beveiligingsfuncties van ZERT.

Evolutie van DeFi-protocollen

Het begin van DeFi-protocollen

De zaden van DeFi werden geplant met de geboorte van Bitcoin, de eerste gedecentraliseerde valuta, die de basis legde voor gedecentraliseerde netwerken. Ethereum, met zijn slimme contractfunctionaliteit, effende vervolgens het pad voor meer complexe financiële toepassingen. Dit legde de fundering voor de geboorte van de eerste DeFi-projecten zoals MakerDAO.

Opkomst van DeFi-protocollen

De DeFi-ruimte begon rond 2018 aanzienlijk aan momentum te winnen. MakerDAO was de pionier van het concept van door onderpand gedekte schuldposities, waardoor gebruikers DAI konden genereren, een stablecoin gekoppeld aan de Amerikaanse dollar, door hun ETH als onderpand te gebruiken. Uniswap, de eerste grote gedecentraliseerde beurs (DEX), introduceerde het concept van geautomatiseerde market makers (AMMs), wat een revolutie teweegbracht in de manier waarop gebruikers tokens wisselen.

Uitbreiding en Groei

In de afgelopen jaren is de DeFi-industrie geëxplodeerd, waarbij de totale waarde vastgezet (TVL) in DeFi-protocollen steeg van minder dan $1 miljard naar meer dan $50 miljard in 2023. Deze snelle groei werd grotendeels aangedreven door innovatieve yield farming platforms die gebruikers lokten met hoge rendementen.

Voorbeelden van DeFi-protocollen

Uniswap

Uniswap is een populaire DEX die AMM's gebruikt om tokenruil te vergemakkelijken. Het staat bekend om zijn eenvoudige interface en aanzienlijke liquiditeit.

Aave

Aave is een DeFi-leenplatform waar gebruikers rente kunnen verdienen op stortingen en activa kunnen lenen. Aave introduceerde ook flitsleningen, wat een nieuwe wereld van mogelijkheden in DeFi opende.

MakerDAO

MakerDAO is het project achter DAI, een stablecoin gekoppeld aan de Amerikaanse dollar. Het gebruikt een systeem van onderpande schuldposities om de stabiliteit van DAI te handhaven.

Samengesteld

Compound is een ander populair leenplatform waar gebruikers verschillende crypto-activa kunnen lenen en uitlenen.

De Toekomst van DeFi Protocollen

De toekomst van DeFi-protocollen ziet er rooskleurig uit, hoewel vol uitdagingen. Naarmate de industrie blijft groeien, kunnen we meer innovatieve gebruiksscenario's en een toegenomen institutionele adoptie verwachten. Regelgevende duidelijkheid, verbeterde gebruikerservaring en versterkte veiligheidsmaatregelen zullen echter cruciaal zijn voor de aanhoudende groei van de industrie.

Belangrijke inzichten over uitgelegde DeFi-protocollen

DeFi-protocollen hebben ongetwijfeld een aanzienlijke impact gehad op het financiële landschap. Door tussenpersonen te verwijderen en een inclusiever en transparanter financieel ecosysteem te bevorderen, heeft DeFi gebruikers over de hele wereld meer macht gegeven. Terwijl de sector blijft innoveren en evolueren, is het potentieel voor DeFi-protocollen enorm, beperkt alleen door de grenzen van technologische en regelgevende ontwikkeling.

Om meer te ontdekken over de gedecentraliseerde wereld, lees onze gids over Decentralized Domain Names.

Geïnteresseerd in investeren in DeFi? Begin met de juiste portemonnee

Het kiezen van de juiste portemonnee is cruciaal voor je DeFi-reis. Je portemonnee fungeert als je persoonlijke bank en identiteit op de blockchain. Een portemonnee die zowel beveiliging als gebruiksvriendelijkheid optimaliseert, is de Zert Wallet. Met Zert kun je veilig je digitale activa opslaan, beheren en transacties uitvoeren terwijl je interactie hebt met DeFi-protocollen om uiteindelijk geld te verdienen.