Protokoli DeFi poganjajo prihodnost financ

Po besedah soustanovitelja Ethereuma Vitalika Buterina, "Najpomembnejša stvar, ki jo bo blockchain revolucioniral, je koncept decentralizacije." In v skladu s temi besedami je pojav protokolov decentraliziranih financ (DeFi) pretresel tradicionalni finančni sektor, predlagajoč svet, kjer finančne storitve niso zaklenjene za vrati centraliziranih institucij.

Ta demokratizacija financ je vzbudila ogromno zanimanje. Ko se bomo poglobili v svet protokolov DeFi, bomo razložili njihovo delovanje, prednosti, tveganja in kako nekaterim uporabnikom pomagajo zaslužiti.

Ključne ugotovitve o protokolih DeFi

1. Protokoli DeFi so decentralizirane aplikacije, ki nudijo finančne storitve, kot so posojanje, izposoja in pridelovanje donosov.

2. Protokoli DeFi delujejo na tehnologiji veriženja blokov, kar odpravlja potrebo po posrednikih in omogoča transakcije med vrstniki.

3. Protokoli DeFi ponujajo različne možnosti za zaslužek pomembnih vsot denarja. Vendar pa predstavljajo potencialna tveganja, vključno z ranljivostmi pametnih pogodb in cenovno nestanovitnostjo.

4. Industrija DeFi je z uvedbo inovativnih protokolov in povečano uporabo doživela hitro rast. Prihodnost DeFi, čeprav obetavna, je odvisna od dejavnikov, kot sta regulativna jasnost in izboljšani varnostni ukrepi.

Kaj je DeFi protokol?

Definicija protokolov DeFi

Protokoli DeFi ali protokoli decentraliziranih financ so aplikacije na osnovi verige blokov, ki ponovno ustvarjajo ali izboljšujejo tradicionalne finančne sisteme, vključno s posojili in izposojami, izvedenimi finančnimi instrumenti, borzami in več. Delujejo na javnih verigah blokov, predvsem na Ethereumu, kar omogoča transakcije med vrstniki brez posrednika, kot je banka ali centralizirana borza.

Prednosti protokolov DeFi

1. Decentralizacija in odpornost proti cenzuri: DeFi protokoli delujejo v decentraliziranem okolju, kar pomeni, da nobena posamezna entiteta ne nadzira celotnega omrežja. Ta decentralizacija zagotavlja odpornost proti cenzuri, kar naredi skoraj nemogoče, da bi zunanja stranka spremenila ali manipulirala s transakcijami.

2. Dostopnost in vključenost: DeFi protokoli omogočajo finančne storitve vsakomur z internetno povezavo. Odpravljajo potrebo po dolgotrajnem papirnem delu ali zahtevah, ki bi lahko izključile posameznike v tradicionalnih financah, ustvarjajo pa vključujoč finančni sistem, ki služi nebančnim in premalo bančnim populacijam.

3. Transparentnost in revidiranje: Vsi posli na protokolih DeFi so zabeleženi na blockchainu, javni knjigi, ki jo lahko pregleda kdorkoli. Ta stopnja transparentnosti pomaga pri reviziji in zagotavlja, da imajo vsi uporabniki dostop do istih informacij, kar povečuje zaupanje in varnost.

6 primerov uporabe protokolov DeFi

Posojanje in izposojanje

Decentralizirane platforme za posojanje, kot sta Aave in Compound, uporabnikom omogočajo, da neposredno na blockchainu posojajo in si izposojajo kriptovalute brez posrednika. Posojilodajalci lahko na svojih vlogah zaslužijo obresti, medtem ko si lahko posojilojemalci izposodijo sredstva s tem, da kot zavarovanje ponudijo kripto sredstva.

Donosno kmetovanje

Yield farming je še ena uporaba DeFi. Protokoli, kot sta Uniswap ali SushiSwap, omogočajo uporabnikom, da zagotovijo likvidnost bazenom in zaslužijo donose. Na primer, uporabnik lahko vplača enako vrednost dveh različnih žetonov v bazen likvidnosti. V zameno zaslužijo provizije od trgovanj v tem bazenu, plačane v žetonih.

Decentralizirane borze (DEX)

DEX-i kot sta Uniswap ali Kyber Network omogočajo neposredne, medosebne kriptovalutne trgovanje na blockchainu. Te platforme so popolnoma decentralizirane, kar pomeni, da delujejo brez centralne avtoritete. To ponuja večjo zasebnost in nadzor nad lastnimi sredstvi v primerjavi s tradicionalnimi, centraliziranimi borzami.

Stablecoini

Stablecoini so kriptovalute, vezane na stabilna sredstva, kot so fiat valute, na primer ameriški dolar. Omogočajo način za zmanjšanje volatilnosti, ki je običajno povezana s kriptovalutami. MakerDAO-ov DAI je odličen primer decentraliziranega stablecoina. Uporabniki zaklenejo zavarovanje (kot je ETH), da izdajo DAI, ki ohranja vrednost blizu 1 $.

Zavarovanje

Decentralizirano zavarovanje je nastajajoče področje znotraj DeFi, ki uporabnikom omogoča nakup kritja za različna tveganja, vključno s spodletelimi pametnimi pogodbami. Nexus Mutual je primer protokola za DeFi zavarovanje, kjer lahko uporabniki kupijo kritje proti napakam v pametnih pogodbah, zahtevki pa so odobreni preko glasovalnega postopka s strani imetnikov žetonov NXM.

Trgi napovedi

Trgi napovedi uporabnikom omogočajo stave na izide prihodnjih dogodkov, kot so volitve, športne igre ali celo vreme. Delujejo tako, da ustvarijo tržišče okoli izidov teh dogodkov. Augur je DeFi protokol, ki je zgradil decentralizirano platformo za trg napovedi. Nagrade za natančne napovedi se avtomatsko razdelijo s pomočjo pametnih pogodb.

Ker DeFi še naprej raste in se inovira, bomo verjetno videli še več edinstvenih primerov uporabe in razvitih aplikacij.

Kako DeFi protokoli ustvarjajo dobiček za uporabnike?

Protokoli za posojanje DeFi

Najboljši protokoli za posojanje v DeFi omogočajo medosebno posojanje in izposojo kriptovalut. Posojilojemalci za pridobitev posojila položijo zavarovanje (običajno kriptovaluto), medtem ko posojilodajalci zagotavljajo sredstva za pridobivanje obresti. Celoten postopek je avtomatiziran z uporabo pametnih pogodb—samodejno izvršljivih pogodb, katerih pogoji so neposredno zapisani v vrsticah kode.

Protokoli za donos DeFi

Yield farming, znan tudi kot rudarjenje likvidnosti, je priljubljen način za doseganje donosov v prostoru DeFi. Pri yield farming uporabniki zagotavljajo likvidnost DeFi protokolu, pogosto v obliki žetonov. V zameno prejmejo obresti in dodatne žetone kot nagrade. Dobičkonosnost yield farminga je odvisna od več dejavnikov, vključno s trenutnimi obrestnimi merami, ceno nagradnega žetona in količino zagotovljene likvidnosti.

Napoved cene protokola DeFi Yield

Kar zadeva napovedovanje cen, protokoli DeFi pogosto vključujejo trge napovedi, kjer lahko uporabniki stavijo na izid prihodnjih dogodkov. Ti trgi napovedi združujejo informacije širokega spektra uporabnikov, kar lahko vodi do natančnejših napovedi.

Deleženje

Nekateri DeFi protokoli, še posebej tisti, zgrajeni na Proof-of-Stake (PoS) ali Delegated Proof-of-Stake (DPoS) blockchainih, ponujajo možnosti stakinga. Uporabniki lahko zaklenejo ("stake") svoje žetone za pomoč pri zagotavljanju varnosti omrežja in v zameno prejmejo nagrade za staking, običajno v obliki dodatnih žetonov.

Arbitraža

Glede na decentralizirano naravo ekosistema DeFi lahko pride do neučinkovitosti cen med različnimi protokoli. Arbitražerji lahko izkoristijo te neučinkovitosti tako, da kupijo po nizki ceni na eni platformi in prodajo po visoki ceni na drugi.

Sodelovanje v DAO

Nekateri DeFi protokoli imajo povezane decentralizirane avtonomne organizacije (DAO), kjer imetniki žetonov lahko glasujejo o spremembah protokola. Včasih te DAO nagradijo aktivno sodelovanje.

Kakšna tveganja so izpostavljeni uporabniki protokolov DeFi?

1. Ranljivosti pametnih pogodb

Ker so protokoli DeFi zasnovani na pametnih pogodbah, so varni le toliko, kolikor je varen njihov programski jezik. Napaka ali ranljivost v kodi lahko privede do vdorov ali izgube uporabniških sredstev.

2. Cena nihanja in začasna izguba

Vrednost kriptovalut je lahko zelo nestanovitna, kar lahko vpliva na vrednost zavarovanja, uporabljenega v protokolih DeFi. Poleg tega lahko v likvidnostnih bazenih pride do začasne izgube, ko se cene vloženih žetonov spremenijo relativno drug na drugega.

3. Regulativna in skladnostna tveganja

Pravna pokrajina za DeFi je v mnogih pristojnostih še vedno nejasna, kar bi lahko privedlo do potencialnih regulativnih tveganj za uporabnike.

Minimiziranje tveganj v DeFi

Upravljanje tveganj v kriptovalutah in DeFi je ključnega pomena za uspeh kateregakoli uporabnika, vlagatelja ali trgovalca. Tu je nekaj načinov, kako to storite.

1. Temeljita preučitev in raziskava pred vlaganjem

Razumevanje osnov protokola DeFi, njegove ekonomike žetonov in njegove ekipe lahko pomaga zmanjšati tveganja pri investiranju.

2. Diverzifikacija naložb

Razpršitev naložb po različnih DeFi protokolih lahko pomaga omiliti morebitne izgube.

3. Uvajanje varnostnih ukrepov

Uporaba strojnih denarnic, omogočanje dvofaktorske avtentikacije in varovanje zasebnih ključev lahko pomaga zaščititi pred vdori in krajo. Za primer, katere možnosti so vam na voljo, si oglejte najboljše varnostne funkcije ZERT.

Evolucija protokolov DeFi

Zora DeFi protokolov

Semena DeFi so bila posajena z rojstvom Bitcoina, prve decentralizirane valute, ki je pripravila teren za decentralizirane mreže. Ethereum je s svojo funkcionalnostjo pametnih pogodb nato utrl pot za bolj kompleksne finančne primere uporabe. To je postavilo temelje za rojstvo prvih DeFi projektov, kot je MakerDAO.

Pojav protokolov DeFi

Področje DeFi je začelo pridobivati pomemben zagon okoli leta 2018. MakerDAO je bil pionir koncepta zavarovanih dolžniških pozicij, ki so uporabnikom omogočale ustvarjanje DAI, stabilne valute vezane na ameriški dolar, z uporabo njihovega ETH kot zavarovanja. Uniswap, prva večja decentralizirana borza (DEX), je uvedel koncept avtomatiziranih tržnih ustvarjalcev (AMM), kar je revolucioniralo način zamenjave žetonov uporabnikov.

Širitev in rast

V zadnjih letih je industrija DeFi eksplodirala, saj je skupna vrednost zaklenjena (TVL) v protokolih DeFi narasla z manj kot 1 milijardo na več kot 50 milijard dolarjev leta 2023. Ta hitra rast je bila v veliki meri posledica inovativnih platform za kmetovanje donosov, ki so uporabnike spodbujale z visokimi donosi.

Primeri protokolov DeFi

Uniswap

Uniswap je priljubljena decentralizirana borza, ki za izvedbo zamenjav žetonov uporablja avtomatizirane tržne mehanizme. Znan je po svojem preprostem vmesniku in obsežni likvidnosti.

Aave

Aave je DeFi platforma za posojanje, kjer lahko uporabniki zaslužijo obresti na vloge in si izposodijo sredstva. Aave je prav tako uvedel bliskovna posojila, ki so odprla nova obzorja možnosti v DeFi.

MakerDAO

MakerDAO je projekt za DAI, stabilno kriptovaluto, vezano na ameriški dolar. Uporablja sistem zavarovanih dolžniških pozicij za ohranjanje stabilnosti DAI.

Spojina

Compound je še ena priljubljena platforma za posojanje, kjer uporabniki lahko posojajo in si izposojajo različna kripto sredstva.

Prihodnost protokolov DeFi

Prihodnost protokolov DeFi izgleda svetla, čeprav polna izzivov. Ko industrija nadaljuje z rastjo, lahko pričakujemo več inovativnih primerov uporabe in povečano institucionalno sprejetje. Vendar bodo za trajnostno rast industrije ključni regulatorna jasnost, izboljšana uporabniška izkušnja in okrepljeni varnostni ukrepi.

Ključne ugotovitve o razloženih protokolih DeFi

Protokoli DeFi so nedvomno imeli pomemben vpliv na finančno krajino. Z odstranjevanjem posrednikov in spodbujanjem bolj vključujočega in transparentnega finančnega ekosistema je DeFi pooblastil uporabnike po vsem svetu. Ker sektor še naprej inovira in razvija, je potencial za protokole DeFi ogromen, omejen le z mejo tehnološkega in regulatornega razvoja.

Če želite izvedeti več o decentraliziranem svetu, preberite naš vodič o Decentralized Domain Names.

Zainteresirani za vlaganje v DeFi? Začnite z ustrezno denarnico

Izbira prave denarnice je ključnega pomena za vašo pot v DeFi. Vaša denarnica služi kot vaša osebna banka in identiteta na blockchainu. Ena izmed denarnic, ki optimizira varnost in prijaznost do uporabnika, je Zert Wallet. Z Zertom lahko varno shranjujete, upravljate in izvajate transakcije z vašimi digitalnimi sredstvi, medtem ko interagirate z DeFi protokoli, da na koncu zaslužite.