Що таке стейкінг?

Стейкінг криптовалют - це процес у світі криптовалют, коли ви утримуєте та блокуєте певну кількість конкретної криптовалюти у гаманці для підтримки роботи блокчейн-мережі. В обмін на стейкінг учасники (яких називають "стейкерами") можуть заробляти винагороди у вигляді додаткової криптовалюти. Стейкінг є невід'ємною частиною блокчейн-мереж, які використовують механізми консенсусу, такі як Proof of Stake (PoS) та його варіації.

Деякі з найкращих монет для стейкінгу це:

Яка роль стейкінгу в блокчейн-мережах?

У мережах блокчейну протоколи консенсусу використовуються для валідації та підтвердження транзакцій, і їхня роль є вирішальною для підтримки екосистеми без довіри.

Різні типи стейкінгу

Доказ володіння ставкою (PoS)

У PoS валідатори обираються для створення нових блоків та перевірки транзакцій на основі кількості монет, які вони мають і готові поставити на кон. Ймовірність бути обраним валідатором зростає з кількістю монет, виставлених на ставку.

Приклади: Ethereum 2.0, Cardano (ADA), Polkadot (DOT).

Делегований доказ володіння ставкою (DPoS)

DPoS - це варіація PoS, де власники монет голосують за невелику кількість делегатів, щоб ті валідували транзакції та створювали нові блоки від їхнього імені. Влада голосу пропорційна кількості монет, що утримуються. Делегати мотивовані діяти чесно та ефективно, оскільки їх можуть відсторонити від посади, якщо вони не показують хороших результатів.

Приклади: EOS, TRON (TRX), Tezos (XTZ).

Стейкінг мастернод

Мастерноди — це повні вузли, які виконують додаткові функції порівняно зі звичайними вузлами, такі як забезпечення миттєвих транзакцій та приватних транзакцій. Для управління мастернодою учасники повинні заблокувати значну кількість криптовалюти як заставу. Оператори мастернод отримують винагороду за свої послуги.

Приклади: Dash (DASH), PIVX (PIVX), Zcoin (XZC).

Які ризики стейкінгу криптовалют і як їх мінімізувати

Чи є ризики у стейкінгу криптовалюти? Так, хоча стейкінг криптовалюти може бути вигідним, він також несе в собі кілька ризиків. До цих ризиків відносяться ринкова волатильність, періоди блокування, скорочення, ризики валідаторів, технічні проблеми, проблеми з ліквідністю, вразливості мережі та регуляторні невизначеності.

1. Коливання ринку

Ринковий ризик пов'язаний з коливанням вартості криптовалюти, що була вкладена. Якщо ринкова ціна падає, вартість як ваших вкладених активів, так і винагород, які ви отримуєте, може знизитися. Щоб пом'якшити це, диверсифікуйте свій портфель стейкінгу між кількома криптовалютами та вибирайте активи з сильним довгостроковим потенціалом.

2. Періоди заморожування

Період блокування, який вимагають багато протоколів стейкінгу, означає, що ви не можете зняти або обміняти свої застейкані монети протягом цього часу. Щоб управляти цим ризиком, стейкайте лише ту суму, яку ви можете дозволити собі заблокувати без необхідності негайного доступу до неї.

3. Рубання

Слешинг відбувається, коли валідаторна нода поводиться зловмисно або не виконує свої обов'язки, що призводить до конфіскації частини заставлених коштів як штрафу. Щоб зменшити цей ризик, вибирайте надійних та репутаційних валідаторів з міцною історією виступів. Досліджуйте їхній доробок та відгуки спільноти перед тим, як стейкати свої активи з ними.

4. Сумнівні валідатори

Якщо ви делегуєте свої активи валідатору, існує ризик валідатора, коли валідатор може стати неактивним, показувати низькі результати або допускати неправомірні дії. Регулярно моніторьте результати роботи вашого валідатора та будьте готові переделегувати свою ставку за необхідності.

5. Технічні проблеми

Управління валідаторським вузлом пов'язане з технічними ризиками, такими як простої або неправильні налаштування, що можуть призвести до втрати винагород або штрафних санкцій. Переконайтеся, що у вас є необхідні технічні навички та інфраструктура, або делегуйте свої ставки професійним валідаторам, відомим своєю надійністю та експертизою.

6. Криптовалюта з низькою ліквідністю

Ризик ліквідності виникає, коли деякі протоколи стейкінгу мають низьку ліквідність, що ускладнює швидкий продаж ваших застейканих активів без впливу на ринкову ціну. Перед тим як робити стейкінг, врахуйте ліквідність ринку стейкінгу та вибирайте активи на більш ліквідних ринках, якщо швидкий доступ до коштів може бути необхідним.

7. Мережева безпека та продуктивність

Блокчейн-мережі також можуть зіткнутися з ризиками мережі через атаки, помилки або зміни протоколу, які можуть вплинути на ваші заставлені активи. Будьте в курсі розвитку вашої блокчейн-мережі та заходів безпеки, беріть участь у дискусіях спільноти та слідкуйте за оновленнями від розробників мережі.

8. Зміни в регулюванні

Постійно змінювані закони та регуляції у сфері криптовалют можуть вплинути на процес стейкінгу. Слідкуйте за змінами регуляторних вимог у вашій юрисдикції та будьте готові дотримуватися нових правил, які можуть вплинути на ваш стейкінг.

Як зменшити ризики стейкінгу

Диверсифікація вашого портфеля стейкінгу

Розподіліть свої заставлені активи між кількома криптовалютами та валідаторами, щоб уникнути концентрації ризику в одній області. Проведіть ретельне дослідження блокчейн-мережі, протоколу стейкінгу та валідаторів, які плануєте використовувати. Шукайте надійні джерела та відгуки спільноти.

Не залишайте свою частку просто так

Регулярний моніторинг ваших заставлених активів та валідаторів є вкрай важливим. Будьте проактивними у перерозподілі вашої ставки, якщо помічаєте недостатню ефективність або неправомірні дії. Ефективне управління ризиками передбачає ставлення в заставу лише тієї суми, яку ви можете дозволити собі втратити, та врахування ліквідності активів, які ви ставите. Збереження решти вашого портфеля в більш ліквідних або менш ризикованих інвестиціях у криптовалюти є частиною більшості успішних інвестиційних стратегій.

Тримайте руку на пульсі

Будьте в курсі останніх новин, оновлень та розвитку в сфері блокчейну та криптовалют. Беріть участь у спільнотах та дискусіях, щоб бути обізнаними з потенційними ризиками та можливостями. Це швидкозмінний простір, і ситуація може швидко змінюватися.

Критерії вибору криптовалютних проектів та платформ для стейкінгу

Основи проєкту

Проаналізуйте білу книгу проекту та переконайтеся, що вона має міцний практичний випадок, який вирішує реальні проблеми. Оцініть технологію, яку використовує проект, на предмет міцності та інноваційності.

Механіка стейкінгу

Розумійте використовуваний алгоритм консенсусу, віддаючи перевагу добре встановленим, таким як Proof of Stake (PoS), Delegated Proof of Stake (DPoS) або стейкінг Masternode. Перевірте структуру винагород, включаючи річний відсоток доходу (APY), і переконайтеся, що винагороди привабливі та стійкі. Оцініть мінімальні суми стейкінгу та періоди блокування, щоб переконатися, що вони відповідають вашим інвестиційним цілям та рівню ризику.

Токеноміка

Дослідіть загальну пропозицію та кількість криптовалюти, що обертається. Уникайте проектів криптовалюти з надмірно централізованим володінням токенами або занадто високими темпами інфляції.

Громада та розвиток

Шукайте активні та залучені спільноти, беручи участь у форумах, групах соціальних медіа та серверах Discord, щоб оцінити настрої та підтримку. Слідкуйте за активністю розробки на платформах на кшталт GitHub, оскільки часті оновлення вказують на віддану та здатну команду.

Безпека

Переконайтеся, що проект має надійні протоколи безпеки та регулярно проводить аудит безпеки. Переглядайте звіти аудиту від реномованих компаній. Підтвердіть, що платформа для стейкінгу використовує надійні заходи безпеки, такі як двофакторна аутентифікація та підтримка апаратних гаманців. Деякі платформи пропонують страхування застейкованих активів, що забезпечує додаткову безпеку.

Репутація платформи та досвід користувача

Обирайте платформи для стейкінгу криптовалют з міцною репутацією та позитивними відгуками користувачів. Досліджуйте історію платформи та досвід користувачів. Вибирайте платформи, які пропонують зручний інтерфейс, прозору структуру комісій та надійну підтримку клієнтів.

Команда та радники

Дослідіть досвід розробницької команди та їхні досягнення. Шукайте команди з історією успішних проектів та прозорістю у їхній діяльності. Також оцініть радників проекту, оскільки авторитетні та досвідчені радники можуть додати вірогідності та цінних настанов.

Врешті-решт, співвідношення ризику до винагороди в криптовалютному стейкінгу однозначно нахиляється на користь винагороди. Однак, перед тим як щось стейкити, вам потрібен гаманець, який пропонує можливість безпосередньо та безпечно стейкити в зручному інтерфейсі, як це робить Zert. Це значно знижує ризик стейкінгу криптовалют.