Що таке стейкінг?

Стейкінг - це процес, за допомогою якого власники криптовалюти блокують частину своїх активів для підтримки роботи блокчейн-мережі. Взамін вони отримують винагороди. Це схоже на отримання відсотків за вкладом на заощаджувальному рахунку, але це специфічно для криптовалют та блокчейн технологій.

Основна мета стейкінгу полягає у забезпеченні безпеки блокчейн-мережі. Учасники (яких часто називають валідаторами або стейкерами), які інвестують свої активи, відіграють важливу роль у підтриманні цілісності та функціональності мережі. Ось розбивка того, як стейкінг досягає цього:

Перевірка транзакцій

У мережі PoS (доказ володіння ставкою) валідатори відповідають за перевірку та підтвердження транзакцій. Коли ви робите ставку своїми активами, ви по суті змагаєтеся за право бути обраним валідатором. Якщо вас виберуть, ви отримаєте можливість підтверджувати транзакції та додавати нові блоки до блокчейна.

Створення нових блоків

Валідатори, обрані через процес стейкінгу, отримують право створювати нові блоки в блокчейні. Цей процес схожий на майнінг у системах Proof of Work (PoW), але він енергоефективніший, оскільки не вимагає розв'язання складних математичних головоломок.

Механізм консенсусу

Стейкінг допомагає досягти консенсусу в мережі. У PoS ймовірність бути обраним валідатором пропорційна кількості активів, які ви застейкили. Ця економічна застава заохочує валідаторів діяти чесно та в інтересах мережі, оскільки вони мають цінність, яку можуть втратити, якщо поводяться шкідливо.

Як стейкінг забезпечує безпеку мережі

Стейкінг забезпечує безпеку блокчейн-мережі за допомогою економічних стимулів, розподіленої безпеки та зниження споживання енергії. Валідатори, які вкладають свої активи для участі в мережі, фінансово мотивовані діяти чесно, оскільки недобросовісна поведінка може призвести до штрафів та втрати їхніх вкладених активів.

Це створює саморегулюючу систему, в якій валідатори підтримують цілісність мережі. Безпека також покращується за рахунок її розподілу серед багатьох валідаторів, що ускладнює контроль більшості ставок однією сутністю та маніпулювання мережею. На відміну від систем Доказу Роботи, які вимагають значних обчислювальних потужностей та енергії, системи Доказу Ставки енергоефективні та екологічно чисті, що робить стейкінг стійким методом захисту блокчейн-мереж.

Доказ володіння ставкою (PoS) та його варіації

Доказ володіння ставкою (PoS) — це механізм консенсусу, який дозволяє мережам блокчейну валідувати транзакції та створювати нові блоки на основі кількості монет, що утримуються користувачами. На відміну від Доказу роботи (PoW), який залежить від обчислювальної потужності, PoS покладається на економічну зацікавленість учасників.

Що таке Соло Стейкінг?

Соло стейкінг - це процес, під час якого особа самостійно стейкіть свою криптовалюту без залучення сервісів третіх сторін або приєднання до пулу стейкінгу. При соло стейкінгу ви управляєте власним валідаторським вузлом, безпосередньо сприяючи безпеці та функціональності блокчейн-мережі.

Коли ви займаєтеся соло-стейкінгом, ви налаштовуєте та підтримуєте власний валідаторський вузол. Це означає, що ви відповідаєте за роботу програмного забезпечення, яке бере участь у мережі, валідує транзакції та створює нові блоки. Роблячи це, ви отримуєте винагороди безпосередньо від мережі на основі ваших заставлених активів та вашої ефективності як валідатора.

Вимоги до соло-стейкінгу

Що таке стейкінг-пул?

Криптовалютний стейкінг пул — це група власників криптовалюти, які об'єднують свої ресурси для збільшення шансів бути обраними для підтвердження транзакцій та отримання винагород. Учасники отримують винагороди пропорційно до свого внеску.

Учасники делегують свою криптовалюту оператору пулу криптостейкінгу, який керує технічними аспектами ведення валідаторського вузла. Оператор пулу ставить спільні активи від імені учасників. Коли пул вибирається для перевірки транзакцій та створення нових блоків, винагороди розподіляються між членами пулу пропорційно до їхнього внеску, після вирахування будь-яких зборів, які стягує оператор.

Ключові учасники індустрії криптовалютного стейкінгу:

Декілька відомих платформ та сервісів працюють зі стейкінг-пулами, включаючи:

Фактори, які слід враховувати при виборі між соло стейкінгом та стейкінг пулами

Ступінь ризику

Якщо ви маєте високу толерантність до ризику та вам комфортно керувати власним валідаторським вузлом, самостійний стейкінг може бути для вас підходящим варіантом. Цей підхід також вимагає від вас відповідальності за ваш вузол — переконатися, що він завжди в мережі та захищений — з потенційними штрафами за простій або неправильне управління. Навпаки, якщо ви віддаєте перевагу стабільнішому та менш ризикованому варіанту, стейкінг пули розподіляють ризик серед багатьох учасників, забезпечуючи більш послідовні винагороди та меншу індивідуальну відповідальність.

Розмір інвестицій

Сума криптовалюти, яку ви готові інвестувати, може істотно вплинути на ваш вибір. Соло стейкінг, як правило, вимагає значних початкових інвестицій, включаючи мінімальну суму ставки, встановлену мережею, та вартість необхідного обладнання.

Це робить його ідеальним для тих, у кого великі вкладення. Однак, басейни для стейкінгу дозволяють здійснювати менші інвестиції, оскільки ви об'єднуєте свої активи з активами інших, роблячи стейкінг доступним без необхідності великих початкових вкладень.

Технічний досвід

Рівень вашої технічної експертизи є найбільшим чинником у цьому рішенні. Соло стейкінг вимагає міцного розуміння технології блокчейн, мережевих протоколів та здатності підтримувати та усувати несправності вузла валідатора. Якщо у вас є необхідні технічні навички та вам подобається керувати власною системою, соло стейкінг може бути винагороджуючим. Для тих, хто має обмежені технічні знання, стейкінг пули пропонують більш зручний досвід, оскільки оператор пулу займається всіма технічними аспектами, що полегшує участь.

Відданість часу

Управління валідаторським вузлом для індивідуального стейкінгу вимагає значних зусиль та часу, включаючи моніторинг продуктивності, здійснення технічного обслуговування та швидке вирішення проблем. Якщо у вас є час та відданість для управління цим, індивідуальний стейкінг може бути підходящим для вас.

Натомість, пули стейкінгу вимагають набагато менше часу від учасників, оскільки оператор пулу керує нодою. Це робить його зручним варіантом для тих, хто хоче отримувати винагороди за стейкінг без необхідності постійних часових інвестицій.

Гнучкість та ліквідність

Розгляньте, скільки гнучкості та ліквідності вам потрібно. Соло-стейкінг часто передбачає блокування ваших активів на певний період, що може обмежити вашу можливість швидкого доступу до коштів. Стейкінг-пули можуть пропонувати більшу гнучкість, деякі з них дозволяють легше виводити ваши стейкінгові активи. Це може бути корисним, якщо ви передбачаєте необхідність доступу до ваших коштів або хочете налаштувати вашу стратегію стейкінгу у відповідь на ринкові умови.

Спільнота та підтримка

Рівень підтримки, який ви бажаєте, також може вплинути на ваш вибір. Соло стейкінг означає, що ви переважно покладаєтесь на себе, використовуючи онлайн ресурси та спільноти для допомоги. Якщо ви віддаєте перевагу наявності спеціалізованої підтримки та бути частиною спільноти, стейкінг пули часто надають сервіс обслуговування клієнтів, форуми та освітні ресурси, пропонуючи більш підтримуюче середовище для новачків у стейкінгу або для тих, хто не бажає управляти всім самостійно.

Часті запитання

У чому різниця між стейкінгом та майнінгом?

Стейкінг та майнінг — це методи забезпечення безпеки блокчейн-мереж та отримання винагород, але вони працюють по-різному. Майнінг, який використовується в системах Proof of Work (PoW) на кшталт Bitcoin, передбачає розв'язання складних математичних задач за допомогою значної обчислювальної потужності та енергії. Стейкінг, з іншого боку, використовується в системах Proof of Stake (PoS) та вибирає валідаторів на основі кількості криптовалюти, яку вони мають і готові заблокувати як заставу. Цей метод є більш енергоефективним, оскільки не вимагає великих обчислювальних ресурсів. Дізнайтеся більше про різницю між стейкінгом та майнінгом.

Як мені управляти ризиками стейкінгу?

Управління ризиками стейкінгу полягає у виборі надійних стейкінг-пулів або валідаторів з міцною репутацією, диверсифікації ваших стейкованих активів між кількома пулами або валідаторами, а також у постійному ознайомленні з оновленнями мережі та потенційними змінами.

Цей підхід допомагає зменшити ризики, такі як потенційна втрата заставлених активів, періоди блокування та залежність від результатів роботи валідатора чи оператора пулу.

Які податкові наслідки стейкінгу?

Податкові наслідки стейкінгу можуть варіюватися залежно від вашої юрисдикції. Загалом, винагороди за стейкінг вважаються оподатковуваним доходом у момент їх отримання. Крім того, коли ви продаєте криптовалюту, зароблену на стейкінгу, ви можете підпасти під податок на капітальні прибутки, який базується на зростанні вартості з моменту отримання винагород.

Важливо проконсультуватися з податковим фахівцем, щоб зрозуміти конкретні податкові зобов'язання у вашому регіоні.

Як почати стейкінг?

Щоб почати стейкінг, виберіть криптовалюту, яка підтримує стейкінг, налаштуйте сумісний гаманець та вирішіть, чи брати участь у стейкінгу самостійно, чи приєднатися до пулу стейкінгу. Якщо ви вирішите стейкінг на власну руку, вам потрібно мати необхідні технічні знання та обладнання.

Для стейкінг-пулів дослідіть та виберіть репутаційний пул, а потім делегуйте свої активи через інтерфейс вашого гаманця. Кожна мережа може мати специфічні вимоги та процедури, тому слідуйте вказівкам, наданим мережею.